西南地区理财产品投资偏好与需求调研问卷

您好!我们正在进行一项关于西南地区理财产品市场的专项调研,旨在了解您对理财产品的真实看法与需求。您的宝贵意见将直接帮助我们优化产品与服务,感谢您的参与!
您目前是否购买过理财产品?
是,正在持有
是,但已赎回
否,从未购买
否,但正在考虑
您所在的地区是?
四川
重庆
云南
贵州
西藏
其他
您的年龄段是?
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您的家庭年收入范围是?
10万元以下
10-20万元
20-50万元
50万元以上
您通常通过哪些渠道了解理财产品信息?
银行网点
手机银行APP
第三方理财平台
社交媒体/财经资讯
朋友或家人推荐
线下理财讲座
您购买理财产品的主要目的是什么?
资产保值增值
应对未来大额支出
退休养老规划
子女教育储备
短期闲置资金管理
您更偏好哪种期限的理财产品?
3个月以内
3-6个月
6个月-1年
1-3年
3年以上
您能接受的理财产品最低年化收益率是?
1%-2%
2%-3%
3%-4%
4%-5%
5%以上
您对当前西南地区理财产品市场的整体满意度如何?(1-5分,1分非常不满意,5分非常满意)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在选择理财产品时,您最看重的因素有哪些?
风险等级
收益率
产品流动性
发行机构信誉
起购门槛
产品透明度
您更倾向于购买哪类机构的理财产品?
国有大型银行
股份制银行
城市商业银行
证券公司
保险公司
互联网金融平台
您向亲友推荐当前使用的理财产品渠道的可能性有多大?(0-10分)
选项1 ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★
您目前持有的理财产品总金额大约在什么范围?
5万元以下
5-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
您认为西南地区理财产品市场目前存在哪些不足?
产品同质化严重
收益水平偏低
信息披露不充分
购买流程复杂
缺乏个性化服务
风险提示不足
您是否愿意尝试智能投顾或AI推荐的理财产品?
非常愿意
比较愿意
一般
不太愿意
完全不愿意
您通常多久调整一次自己的理财产品配置?
每月
每季度
每半年
每年
基本不调整
您希望未来理财产品增加哪些功能或服务?
更灵活的赎回机制
定制化投资组合
实时收益提醒
专业理财顾问咨询
社区交流与分享
风险预警与教育
您对西南地区理财产品市场或产品设计有何具体建议或期望?
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