《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（〔2025〕第11号）施行时间为（）。
A.20251201
B.20260101
C.20251031
D.20251011
根据2024修订版《反洗钱法》，客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。
法人金融机构中，承担洗钱风险管理最终责任的是（）。
A.反洗钱管理部门
B.董事会
C.高级管理层
D.内部审计部门
金融机构对于洗钱、恐怖融资风险等级最高的客户，应当至少（）开展一次审核。
银行机构办理一次性现金汇款业务，达到（）应当开展客户尽职调查。
A.人民币1万元
B.人民币5万元
C.人民币10万元
D.人民币20万元
金融机构人工甄别可疑交易，不作为可疑交易报告的，应当（）。
A.直接删除记录
B.记录分析排除的合理理由
C.口头报备领导即可
D.只记录客户姓名
大额交易报告，金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交。
《反洗钱法》（2024修订版）自（）起施行。
A.20241108
B.20250101
C.20251201
D.20260101
金融机构依托第三方开展客户尽职调查，（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。
A.第三方机构
B.委托的金融机构
C.监管机构
D.客户本人
向境外汇出资金单笔（），金融机构应当核实汇款人信息的准确性。
A.人民币5000元或者外币等值1000美元以上
B.人民币1万元或者外币等值2000美元以上
C.人民币5万元或者外币等值1万美元以上
D.人民币20万或者外币等值1万美元以上
保险公司办理退保、减保或者办理保单贷款，退还保险费或者发放贷款金额达到（）以上应当核实申请人身份。
A.人民币1万元或者外币等值1000美元
B.人民币5万元或者外币等值1万美元
C.人民币10万元或者外币等值2万美元
D.人民币20万元或者外币等值4万美元
金融机构对〔2025〕11号令施行前存量客户，应当自办法施行之日起（）完成全部存量客户尽职调查。
法人金融机构牵头洗钱风险管理的高管，应当具备五年以上合规或风险管理工作经历，或者所在行业（）以上工作经历。
自然人客户银行账户境内款项划转，当日单笔或累计（）属于大额交易报告标准。
A.20万
B.50万
C.100万
D.200万
金融机构无法按规定开展客户尽职调查，已经建立业务关系的，应当根据情形终止业务关系并（）。
A.直接销户无需其他操作
B.提交可疑交易报告
C.上报当地政府
D.冻结客户全部资金
（多选）根据《反洗钱法》（2024修订），洗钱上游犯罪包含以下（）。
A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.贪污贿赂犯罪
D.金融诈骗犯罪
（多选）根据〔2025〕11号令，金融机构应当开展客户尽职调查的情形有（）。
A.与客户建立业务关系
B.为客户提供规定金额以上一次性金融服务
C.有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱恐怖融资
D.对已获取客户身份资料真实性完整性存在疑问
（多选）属于强化尽职调查措施的有（）。
A.了解资金来源用途，要求客户提供并核实材料
B.实地查访了解客户经营、经济状况
C.加强客户交易监测分析
D.业务建立维持需要高级管理层批准
（多选）法人金融机构洗钱风险管理体系要素包括（）。
A.风险管理架构
B.风险管理策略
C.信息系统、数据治理
D.内部检查、审计、绩效考核奖惩机制
（多选）根据〔2025〕11号令，简化尽职调查应当至少做到（）。
A.识别并核实客户身份
B.登记客户姓名、联系方式、身份证件信息
C.留存必要身份尽职调查资料
D.完全豁免所有客户身份核实工作
（多选）下列属于金融机构大额交易报告标准的有（）。
A.现金收支当日单笔累计5万元人民币
B.非自然人账户划转当日累计200万元人民币
C.自然人跨境划转当日累计20万元人民币
D.自然人境内划转当日累计50万元人民币
（多选）金融机构客户身份资料包含（）。
A.客户身份信息
B.受益所有人信息
C.开展客户尽职调查的各类记录资料
D.客户的个人征信报告
（多选）根据《反洗钱法》，金融机构反洗钱义务包含（）。
A.客户尽职调查
B.客户身份资料及交易记录保存
C.大额交易和可疑交易报告
D.反洗钱特别预防措施
（多选）金融机构出现以下（）情形，应当持续核实客户情况，开展持续尽职调查。
A.客户交易行为异常，与掌握的客户风险状况不符
B.对已有客户身份资料真实性有效性存疑
C.客户申请变更法定代表人、受益人、受益所有人
D.客户身份证件到期未更新，无合理理由
（多选）金融机构与境外机构建立代理行业务关系，应当禁止与（）建立代理行关系。
A.空壳银行
B.高风险国家正规持牌商业银行
C.被列入制裁名单机构
D.受严格监管的境外正规银行
简化尽职调查等于完全豁免金融机构的客户尽职调查义务。
可疑交易不管涉及金额大小，只要有合理理由怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资，就应当提交可疑交易报告。
金融机构采取洗钱风险管理措施，可以随意冻结客户资金。
金融机构保存客户身份资料，业务关系结束后至少保存5年。
客户由他人代理办理业务，金融机构应当确认代理关系，同时识别核实代理人身份。
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。
金融机构发现汇款信息缺失，接收境外汇入款业务时，直接办理业务，不需要向境外机构要求补充汇款信息。
有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱，开展尽职调查会造成泄密的，可以不开展尽调，但必须提交可疑交易报告。
〔2025〕第11号令实施后，旧版《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》予以废止。