人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（ ），人民法院应当在冻结期限届满前办理续行冻结手续，续行期限不得超过法律规定的冻结期限。
两个以上有权机关对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，经办人员应当协助（ ）的有权机关办理冻结手续。
A、最先送达协助法律文书且手续完备
B、最后送达协助法律文书且手续完备
C、按人民法院、人民检察院、公安机关、国家安全机关等顺序协助
D、同时协助
现金交易频率和规模明显超出同类客户的客户在农商银行综合评估后可认定为（ ）。
A、低风险客户
B、较低风险客户
C、较高风险客户
D、高风险客户
柜员应认真保管柜面系统登录密码，做到至少（ ）更改一次，防止泄露。
代理国库集中支付业务应采取“（ ）”的方式。
A、先支付后清算
B、先清算后支付
C、先清算后垫款
D、先垫款后清算
（ ）是指财政部门为预算单位在行社开立用于记录、核算和反映实行财政授权支付方式的财政性资金明细的账户。
A、财政零余额账户
B、预算单位零余额账户
C、预算外资金清算账户
D、特设专户
若财政和预算单位零余额账户日终余额不清零，营业机构必须查明原因，在相应凭证签章确认并在（ ）及时处理。
A、当日
B、下一工作日
C、2个工作日内
D、3个工作日内
农商银行发现企业存在( )但未办理销户的，有权中止业务，并应当通知企业在30日内予以销户。
A、营业执照注销或者被吊销的
B、企业被撤并、解散、破产或者关闭的
C、确认企业开立的账户为冒名账户、假名账户、虚假开户的
D、以上都是
无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称为（ ）。
A、营业执照记载的经营者姓名
B、“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名
C、“个体户”字样加营业场所门头名称
D、营业场所门头名称
下列哪些机关有权查询、冻结、扣划单位、个人存款？（ ）
A、人民检察院
B、公安机关
C、税务机关
D、军队保卫部门
以下哪种扣划类型不属于综合前端系统扣划类型选项？（ ）
A、直接扣划
B、有权机关直接扣划
C、冻结扣划
D、其他扣划
企业出具的营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件等证明文件列明有效期的，农商银行应于企业身份证明文件有效期到期前（ ）天通知企业更新证明文件。
商业银行交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家商业银行后，长短款、假币等差错责任由（）承担。
A、实施清分操作的一方
B、发现长短款、假币的一方
C、中国人民银行发行库
D、实施外包清分方
金融机构在收缴假币过程中一次性发现假币（ ）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。
（ ）是企业的主办账户，企业日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
企业预约开户具体流程正确的是（ ）。
A、客户在线填单→开户行打印预约信息单→上门核实→开户审批→行内系统与人民银行账户系统开户。
B、开户行打印预约信息单→客户在线填单→上门核实→开户审批→行内系统与人民银行账户系统开户。
C、客户在线填单→开户行打印预约信息单→上门核实→行内系统与人民银行账户系统开户→开户审批。
D、客户在线填单→上门核实→开户行打印预约信息单→行内系统与人民银行账户系统开户→开户审批。
企业基本存款账户非预约开户流程正确的是（）。
A、上门核实→柜面初审→行内系统开户→开户审批→人民银行系统备案→行内系统激活→人行影像系统上传
B、柜面初审→上门核实→行内系统开户→开户审批→人民银行系统备案→行内系统激活→人行影像系统上传
C、柜面初审→上门核实→开户审批→行内系统开户→人民银行系统备案→行内系统激活→人行影像系统上传
D、上门核实→柜面初审→行内系统开户→行内系统激活→开户审批→人民银行系统备案→人行影像系统上传
企业在取消账户许可之前开立的基本存款账户、临时存款账户办理变更、撤销业务的，均实行（ ）。
关于Ⅱ、Ⅲ类户使用说法正确的是（ ）。
A、Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过1000元；
B、经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为3000元，年累计限额合计调整为5万元；
C、Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；
D、Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为5000万元，年累计限额合计为10万元。
银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（ ）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。
最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行时间为（ ）。
A、2024 年 1 月 1 日
B、2024 年 10 月 1 日
C、2025 年 1 月 1 日
D、2023 年 12 月 31 日
新《反洗钱法》明确，反洗钱信息保密义务，金融机构工作人员不得泄露（ ）。
A、客户身份信息
B、可疑交易报告信息
C、反洗钱调查信息
D、以上均是
下列不属于可疑交易识别核心特征的是（ ）。
A、交易金额与客户经营规模严重不符
B、频繁拆分大额交易规避报告
C、正常工资流水入账
D、短期内资金快进快出、无合理用途
新《反洗钱法》强化受益所有人识别，针对对公客户，需穿透识别持股（）以上的自然人。
客户尽职调查措施不包括以下哪一项（）。
A、识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份
B、大额取现需提前预约
C、了解客户建立业务关系和交易的目的
D、涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途提示。
收款人为本单位名称，现金支票背面（“背书人”）栏应加盖（ ）
A.公章
B.不需要加盖任何
C.财务章
D.出票人单位的预留印鉴
收款人为个人，现金支票背面应加盖（ ）
A.出票人单位的预留印鉴
B.公章
C.财务章
D.不盖任何章
事后补扫需（ ）个工作日内完成
A.1个工作日
B.2个工作日
C.3个工作日
D.4个工作日
目前农商银行各网点每日可使用的优先级授权次数为（ ）
支票若作废应该怎么处理（ ）
A.无需做任何处理
B.盖作废章戳
C.自右侧中间沿46度角向下剪角
D.盖作废章戳，自右侧中间沿45度角向下剪角处理，且存根联需一并收回
企业开立、变更、撤销以下哪类账户实行备案制？
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
机关、实行预算管理的事业单位开立以下哪类账户，应经财政部门批准并经人民银行核准。
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户