如果客户账户被农商行内部管控，且账户非本网点开立，如何查询管控原因及管控期间（）。
A、三级审查员登录账户分类分级系统，异地控制解控申请查询
B、一级操作员登录账户分类分级系统，异地控制解控申请查询
C、核心系统463110查询
D、反洗钱系统查询
反诈一体化平台具有登录权限的人员为（）。
A、网点一级柜员
B、网点高级别运营主管（网点负责人）
C、大堂经理
D、全员
对账统计表中，对账率如何计算（ ）。
A、应对账户数/单位结算账户总户数
B、网银对账户数/单位计算账户总户数
C、已对账户数/应对账户数
D、已对账户数/银企对账单户数
根据银企对账工作落实情况排查要点，下列关于对账岗位职责落实的说法，错误的是（ ）。
A、应明确专人负责银企对账工作，岗位分工需清晰
B、为提高工作效率，记账人员可兼任对账岗位
C、对账记录、档案资料应完整保管
D、对账工作应做到有人跟进、有人负责
办理协助查控业务时，银行须核对（ ）有权机关人员的工作证件，并留存其完整复印件或影印件。
A、至少1名
B、至少2名
C、至少3名
D、无人数限制
协助查控的法律文书须加盖（ ）机关公章并留存原件。
A、乡镇级及以上
B、县级及以上
C、市级及以上
D、省级及以上
重空管理中，查库制度的合规要求是（ ）。
A、查库时不对库存实物逐张清点
B、查库记录仅手工登记，不录入系统
C、严格按要求录入系统，对库存实物逐张清点
D、柜员签到后先办理业务，再完成碰库
根据《内蒙古农商银行柜面业务印章管理办法》,网点对印章使用保管情况进行抽查/检查的频次为（）。
A、每日1次
B、每周1次
C、每月1次
D、每季度1次
印章日终处理正确操作是（）。
A、直接放入未上锁保险柜
B、留置柜台次日再收纳
C、封存至专用封包保管
D、和业务单据混放收纳
关于假币收缴系统录入要求，说法正确的是（）
A、可由审核员代为录入
B、录入柜员必须为收缴假币柜员
C、录入员与审核员可交叉混用登录号
D、可延后次日再录入系统
以下哪种行为属于违法行为（）。
A、持有、使用伪造人民币
B、到银行兑换残损人民币
C、正常存取现金
D、鉴别人民币真伪
银行收缴假币时，应当在什么场景下为假币加盖假币章？（）
A、客户离开后单独操作
B、客户当面
C、下班后统一加盖
D、任意时间均可
已收缴的假币，以下操作属于严重违规的是（）
A、留存柜台妥善保管
B、全程在客户视线内操作
C、再次递出柜台外
D、及时录入业务系统
账户分类分级系统预警模块包括（）
A、事中交易监测
B、事中电诈模型监测
C、对公风控预警监测
D、公安管控预警
反电信网络诈骗工作包含的举措有（）。
A、预防电信网络诈骗
B、严厉打击诈骗违法活动
C、全面治理电信网络诈骗乱象
D、保护群众财产安全与个人信息
对高风险客户开展强化尽职调查时，可通过哪些方式核实客户相关信息（）。
A、电话回访、当面面谈
B、向公安、市场监管等部门核查
C、邮寄核对相关资料
D、联网信息查验
反洗钱系统可疑交易甄别，经排查确定“上报中心”的业务，需提交什么甄别资料（ ）。
A、一般可疑交易报告
B、账户控制截屏
C、交易流水
具有北疆智踪两卡系统操作权限的人员包括（）。
A、一级柜员
B、三级柜员
C、客户经理
D、全体人员
以下属于协助查控业务办理的有效证件的有（ ）。
A、公证书
B、工作证
C、人民警察证
D、单位开具的介绍信
支行经办人员核对法律文书时，需重点确认的要素包括（ ）。
A、文书加盖公章是否齐全
B、文号是否清晰
C、查控对象证件或账号是否明确
D、查控时间是否合规
关于司法查控业务的资料保存及信息保密工作，下列说法正确的有（ ）。
A、现场查询的各类资料保管参照一般档案相关规定执行
B、可向被查询单位的负责人告知部分查控信息
C、严禁将涉案账户资金查控过程中了解的信息泄露给无关第三人
D、查控信息可用于协助处理与案件无关的其他业务
现金管理不规范可能导致的后果有（ ）。
A、业务纠纷、客户投诉频发
B、机构声誉受损
C、客户对现金服务的信任度下降
D、现金业务办理效率显著提升
印章管理存在的漏洞包括（ ）。
A、未按刻制流程向中心支行申请报备，逆程序操作
B、印章使用登记不及时、登记要素缺失
C、落实 “人离章收、入箱保管” 的核心要求
D、印章由专人保管，严格执行交接手续
重空管理内控缺位的表现有（ ）。
A、查库时未对库存实物逐张清点，制度流于形式
B、查库记录仅手工登记，未按要求录入系统
C、遵守 “一日三碰库” 制度，先碰库后办理业务
D、银行卡废卡回收未核查磨损卡片真实性，存在错缴情况
印章管理不规范可能引发的风险有（ ）。
A、印章盗用、滥用风险
B、业务纠纷和法律风险
C、合规经营品牌形象受损
D、银行员工个人征信风险
对公账户存续期间管理不到位，可能导致的问题有（ ）。
A、账户被出租、出借，被不法分子利用
B、无法及时发现账户过渡资金等异常交易
C、客户身份持续识别不到位，客户信息失效
D、账户资金利息自动上浮，客户收益增加
下列属于现金管理违规行为的有（ ）。
A、现金交接过程无监交人签字确认
B、尾箱现金超限未及时上缴
C、点钞机接入现金管理系统，冠字号码信息保存完整
D、柜面小面额现金备付量不足，无法满足客户需求
对公账户变更、销户环节的内控要求包括（ ）。
A、按规定履行通知、对账程序
B、妥善处理账户余额及遗留凭证
C、直接销户，无需处理账户余额
D、销户前查询客户凭证状态，核实业务情况
反洗钱系统等级调整由高风险等级向低风险等级调整，可以跨等级调整（）。
持续客户信息调查表内，采取措施等级调整，要与反洗钱系统实际操作选择的等级保持一致。（）
被驻扎反诈中心人员采取保护性止付控制措施的账户，网点能为其办理解控业务。（）
账户分类分级系统不能办理“非柜面限额”调整业务。（）