受益所有人识别的正确做法是
将出资单位识别为受益所有人
受益所有人必须穿透识别到自然人
多层持股结构无需逐层穿透
受益所有人类别可重复勾选
关于受益所有人身份证件，银行必须
仅留存复印件
留存联网核查件并加盖“原件与复印件相符章”及经办人名章
无需留存，只要联网核查
由客户保管原件，银行不留存
账户管理协议乙方（银行方）签署时，正确的做法是
加盖业务清讫章
负责人仅盖个人名章
加盖营业网点业务公章，负责人亲笔签字（或配套签字）
协议首页甲乙双方信息可颠倒
开户申请书要素填写，正确的是
证件到期日可空白
注册资金可后续补填
所有要素逐项核对、完整填写，审核意见处双人签章
开户银行审核意见处单人签章即可
企业信用信息公示报告必须通过哪个渠道打印？
企查查
天眼查
国家企业信用信息公示系统
人民银行征信系统
上门核实照片至少应包含
1张经营场所内部照片
门头（含标识）、内部、核实人员与场所合影等
模糊照片，只要数量够
仅注册地址照片
机构税收居民身份声明文件第三项（非居民信息）应
所有客户都填写
仅中国税收居民填写
仅非居民企业填写，否则注明“无需填写”或留空
随意填写
企业银行结算账户即开即用的规定是
开立后需人民银行核准方可使用
自开立之日起即可办理收付款业务，应立即激活
一般存款账户不适用
激活日期可晚于开户日期
基本存款账户信息表及密码联的正确处理是
银行留存原件
原件交客户保管，密码联当面交付并签收，银行留存复印件
密码联由银行保管
银行留存密码联原件
受益所有人识别不准确的表现包括
将受益所有人识别为出资单位而非自然人
遗漏部分股东或高管
受益所有人类别勾选错误
完整识别所有符合标准的自然人
账户管理协议签署不规范的表现有
乙方未加盖业务公章
银行负责人未签字
协定内容未勾选或填写不完整
使用最新版本协议
开户申请书要素填写不完整可能包括
证件到期日未填写
注册资金、组织机构代码缺失
行业分类、地区代码缺失
开户银行审核意见处未加盖公章或单人签章
关于公司章程的留存，说法正确的有
公司类客户开户必须留存公司章程
章程应加盖客户单位公章
留存章程出资人与公示出资人不一致时，以公示信息为准并要求提供最新章程
农民专业合作社无需留存章程
上门核实资料缺失的表现包括
无上门核实表
无上门核实照片
照片不规范（数量不足、角度不对等）
上门核实表未签字、未注明日期
机构税收居民身份声明文件存在的问题包括
未留存声明文件
第一、二项未勾选
第三项无需填写但填写了内容
填写内容错误
开户证明文件复印件未加盖相符章的风险包括
无法证明银行已核验原件
在发生纠纷时难以举证
未经核验的复印件可能存在伪造、变造风险
为虚假开户提供可乘之机
关于授权委托书，说法正确的有
必须使用原件，不得使用复印件
内容不得涂改，如有涂改应重新出具
授权范围应明确，不得使用“全权委托”等模糊表述
授权范围应明确，不得使用“全权委托”等模糊表述
开户用途前后不一致可能反映的风险有
客户开户动机不纯
账户被用于电信诈骗
洗钱风险
非法集资风险
专用存款账户申请书附页缺失会导致
无法准确掌握专用账户的资金性质和用途
专用账户被挪作他用
违反专项资金管理规定
引发廉政风险和审计问题
受益所有人识别时，可以将出资单位作为受益所有人，无需穿透到自然人。
受益所有人身份证件核查件可以用复印件替代，只要清晰就行。
账户管理协议乙方（银行方）可以使用业务清讫章代替业务公章。
企业信用信息公示报告可以使用企查查打印的版本替代国家企业信用信息公示系统报告。
上门核实时，只需一名工作人员进行即可，无需双人核实。
机构税收居民身份声明文件中，第三项（非居民信息）在中国税收居民情况下应注明“无需填写”或留空。
企业银行结算账户自开立之日起即可办理收付款业务，无需等待激活。
基本存款账户密码联可以由银行代为保管，以便客户遗忘时查询。
开立专用存款账户时，必须提供开立专用存款账户申请书附页。