Part2：具体数据规定及续保率数据摸底（确认贵店续保业务各维度的真实现状数据）
次新车（1年期）续保率为？
定义：上一年度（即 1 年前）在本店承保的新车，在保单到期后第一次续保时，仍然选择在本店续保的比例，反映新车客户第一年的留存情况。
次新车（1年期）续保率=（上一年度新车在本店续保的车辆数 ÷ 上一年度本店承保的新车总数）×100%
2年期车辆续保率为？
定义：连续 2 年在本店投保的客户（即新车首保在本店，第一次续保也在本店），在进入第 3 个保单年度时，继续选择在本店续保的比例，反映的是客户在经历了完整一年服务后的再次留存能力。
2年期车辆续保率=（连续第 3 年在本店投保的车辆数 ÷ 上一年已在本店完成第一次续保的车辆数）× 100%
3年期车辆续保率为？
定义：连续 3 年在本店投保的客户，在进入第 4 个保单年度时，继续选择在本店续保的比例。反映的是核心老客的忠诚度。
3年期车辆续保率=（连续第 4 年在本店投保的车辆数 ÷ 上一年已在本店连续投保满 2 年的车辆数）× 100%
4年期车辆续保率为
定义：连续 4 年在本店投保的客户，在进入第 5 个保单年度时，继续选择在本店续保的比例，反映的是店端的服务黏性。
4年期车辆续保率=（连续第 5 年在本店投保的车辆数 ÷ 上一年已在本店连续投保满 3 年的车辆数）× 100%
Part3：内部管理情况摸底（确认店端目前开展续保业务是否有标准流程管理方法）
是否进行续保潜客进店识别？（维保、事故车辆等进厂时是否识别车险即将到期的客户并进行线下沟通，邀请续保？）
是，可识别并进行线下沟通邀请续保
否，暂未开展进店识别
其他
是否针对不同的客户画像采取不同的管理方式？
（分层运营：按客户来源和风险等级分类：上年度新保/续保客户、合作保险公司提供的到期客户、维修客户等，并根据出险记录（0次、1次、2次、3次及以上）制定差异化沟通策略）
是，已按客户画像分层并采取差异化策略
部分开展，但分类和策略不完善
否，未采取差异化管理方式
其他
续保报价响应时效
到期前45天首次跟进，共五次
到期前30天跟进，共四次
到期前15天跟进，共三次
到期前7天跟进，共两次
无固定流程
续保跟进流程的标准化程度
（围绕“客户从线索到成交”的全周期展开：名单准备与客户分类、首轮触达与提醒、正式跟进与报价、异议处理与持续跟催、成交办理与闭环归档）
有完整SOP并严格执行
有流程但执行不到位
无标准化流程，靠个人经验
对续保业务是否有业务跟进机制？（是否有管理表格，到期台账，触达频次，跟进闭环情况，流失原因登记？)
有完整机制并持续执行
有部分机制，但执行不完整
没有相关机制
其他
对续保业务的跟进情况是否进行数据管控？（续保跟进率、续保渗透率、续保率、报价转化率等相关数据是否管控？）
是，相关数据均定期管控
部分管控，但指标不完整
否，未进行数据管控
其他
Part4：人员配备情况调查（聚焦于续保业务的团队问题）
续保业务属于售后管理，还是成立了专门的客服部门负责？是否归属于售后？
归属售后管理
由专门客服部门负责
售后与客服部门共同负责
其他
续保团队是否还承担售前保险销售的业务？
是，同时承担售前保险销售
否，仅负责续保业务
其他
您认为续保团队当前最突出的人员问题是？
人员数量不足
专业能力不够
离职率过高
缺乏有效培训
薪酬激励不足
岗位职责不清晰
其他
Part5：续保业务外部影响因素情况（聚焦外部环境及客户端）
近12个月新车销量变化对续保基盘的影响
销量增长，续保基盘扩大
销量稳定，续保基盘平稳
销量下滑，严重影响续保基盘
其他
除销量外，目前影响贵店续保业务的外部市场核心因素
保险公司直销、电销渠道抢客
互联网平台（抖音、支付宝等）低价竞争
车险综改后保费下降，佣金空间压缩
客户对4S店价格信任度下降，比价意识增强
其他
您认为贵店续保客户流失的核心原因
价格因素：价格比外面贵，被其他渠道低价吸引
服务因素：对4S店的事故服务不满意，缺乏专属理赔顾问，理赔及维修体验差
内部管理：未及时针对保险临期客户进行续保邀约，续保提醒不及时
车辆变更：车辆使用状态已变，不在本地使用，车辆已出售或报废
其他
针对贵店现状，提升续保业务最紧迫需要的厂家支持（按优先级排序，选前3项）
优化主机厂的续保激励政策，续保返利、各类续保指标打榜
开展线上、线下课程，加强续保人员的专业能力
主机厂引入续保管理系统，系统支持业务开展
制定续保业务文件，介绍客户分层管理工具、规范标准化话术和SOP
设计客户权益包，续保结合权益包销售
建立数据看板，及时对标优秀经销商
其他