每日一学【2022年2月21日】中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）

第九十条违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险、贵金属等业务规定，有下列情形之一的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：（一）主动向客户推介超过其风险承受能力的产品并误导、诱导客户购买的。（二）办理需授权审批交易时，未按规定执行授权审批流程的。（三）未按规定提供需客户签字留存的人民币理财产品说明书、个人理财产品协议书、风险揭示书、保险投保提示书等文件的。（四）代替客户在单证上抄录有关声明的。（五）无正当理由拒绝、延迟办理客户签约开户及其他交易，或擅自停止办理基金份额发售或拒绝投资人的申购、赎回的。（六）对存在持仓、贵金属库存、在途资金等不符合解约要求的代理贵金属交易账户办理强行解约，或对仍持有未到期国债份额的个人结算账户进行强制销户的。