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财务需求痛点可行性调研问卷

您好！为深入了解大众在财务方面的真实需求与现存痛点，我们开展本次调研，调研结果将用于优化财务相关产品与服务。本次调研匿名，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写，感谢您的支持！

Q1:您的年龄阶段是

18岁及以下
19-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
55岁以上

Q2:您的职业类型是

在校学生
企业普通员工
企业管理层
公务员/事业单位人员
自由职业者
个体经营者
退休人员
其他

Q3:您的个人月均可支配收入是

3000元及以下
3001-5000元
5001-10000元
10001-20000元
20000元以上

Q4:您当前家庭年均总收入是

10万元及以下
10万-30万元
30万-50万元
50万-100万元
100万元以上

Q5:您当前是否有负债

无任何负债
有少量负债（占月收入30%以内）
有中等负债（占月收入30%-60%）
有较高负债（占月收入60%以上）

Q6:您目前面临的负债类型包括（可多选）

房贷
车贷
消费贷/信用卡分期
创业经营贷
亲友借款
其他类型负债
无负债

Q7:您是否有日常记账的习惯

坚持每日记账
偶尔记账
从不记账

Q8:您是否有明确的长期储蓄或理财目标

有清晰明确的目标
有模糊的想法，没有明确规划
完全没有相关目标

Q9:您日常遇到过哪些财务方面的困扰（可多选）

收入来源单一，抗风险能力差
月光族，月底无结余
不清楚资金去向，消费混乱
不知道如何合规节税
负债压力大，还款安排不合理
找不到适合自己的低风险理财方式
看不懂理财相关信息，担心投资被骗
应急储备资金不足，突发情况无法应对
养老/子女教育储备不足，对未来焦虑
没有遇到明显财务困扰

Q10:您认为自己的财务知识储备水平如何

非常匮乏，基本不了解基础财务知识
比较匮乏，仅了解一些基础常识
一般，能处理日常财务问题
比较丰富，能合理规划资产
非常丰富，有专业的财务知识储备

Q11:您是否愿意主动学习财务相关知识提升个人能力

非常愿意，希望系统学习
愿意学，但只能抽碎片化时间学习
无所谓，有需要就学，没需要就不学
不太愿意，觉得太复杂学不会
完全不愿意，觉得不需要学习

Q12:您对当前自己整体的财务状况满意度打多少分（1分非常不满意，5分非常满意）

分数
标签

Q13:您有没有使用过专业的财务咨询服务

经常使用，觉得很有帮助
偶尔使用过一次
从来没有使用过，但想尝试
从来没有使用过，也不感兴趣

Q14:如果有付费的专业个人财务规划服务，您能接受的单次价格范围是

完全不想付费
99元以内
100-499元
500-999元
1000-3000元
3000元以上

Q15:您更倾向选择哪种形式的财务咨询服务

一对一线下咨询
一对一线上视频/语音咨询
标准化线上课程学习
AI工具自助生成财务规划方案
都可以

Q16:您希望专业财务服务能帮您解决哪些问题（可多选）

梳理日常收支，优化消费结构
制定合理储蓄和应急资金计划
优化负债结构，降低还款压力
匹配适合的理财方式，提高资产收益
制定养老、子女教育等长期目标规划
提供合规的个人节税方案
突发财务状况的应对方案指导

Q17:您是否会为了获得更精准的财务规划，愿意提供您真实的收支和资产信息

愿意，只要信息安全有保障就可以
可以提供部分非敏感信息
不愿意，担心信息泄露
不确定，要看具体情况

Q18:您获取财务知识和信息的主要渠道是

社交媒体短视频/图文内容
专业书籍/课程
身边朋友亲戚分享
银行/金融机构工作人员介绍
专业财经媒体平台
其他渠道

Q19:您认为当前市面上的个人财务相关服务最大的问题是什么

收费太高，普通人群承担不起
内容太专业复杂，普通人看不懂
服务不贴合普通个人需求，都是针对高净值人群
信息不安全，容易泄露个人隐私
虚假宣传多，容易被骗
没有太明显的问题
不清楚，没有了解过

Q20:您向他人推荐专业个人财务规划服务的可能性有多大（0-10分）

选项1

Q21:您目前还有哪些未被提及的财务痛点

填空1

Q22:您对面向大众的平价个人财务服务有什么具体建议

填空1
财务需求痛点可行性调研问卷
介绍
本模板旨在提供大众财务需求与痛点调研的标准化解决方案。帮助您收集收入负债信息、识别理财困扰、评估服务接受度，适合金融机构、理财平台和咨询公司优化产品设计与市场策略。
标签
理财需求 财务规划 财务调研
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