您的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前的职业状态是？
在校学生
在职员工
自由职业者/个体户
企业主/管理者
退休
待业/其他
您个人每月可支配收入（税后）大约在哪个范围？
3000元以下
3001-8000元
8001-15000元
15001-30000元
30000元以上
您目前持有或使用过以下哪些金融产品？（可多选）
银行存款/理财
股票
基金（含货币基金）
债券
保险产品（寿险/健康险/财产险等）
信托/私募
数字加密货币
以上均无
您进行理财投资的主要目标是？
资产保值，抵御通胀
获取稳定收益
追求高回报，承担较高风险
为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）
学习理财知识，体验市场
暂无明确目标
您如何评价自己目前的金融/理财知识水平？（1分=完全不懂，5分=非常专业）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您主要通过哪些渠道获取金融理财信息或做出投资决策？（可多选）
银行客户经理/理财顾问
证券公司/投资顾问
保险公司代理人
财经新闻网站/APP（如东方财富、新浪财经）
社交媒体（如微信公号、微博大V、小红书）
投资理财类书籍/课程
朋友/家人推荐
自己独立研究分析
您购买保险产品的主要考虑因素是？
保障全面，条款清晰
性价比高，保费低廉
品牌知名度与公司信誉
代理人/顾问的专业与服务
亲友推荐
尚未购买过保险
总体上，您有多大可能向朋友或家人推荐您目前使用的主要金融服务提供商（如银行、券商、保险公司）？（0分=完全不可能，10分=极有可能）
您使用手机银行或金融类APP的频率是？
每天多次
每天1次
每周几次
每月几次
很少使用
从不使用
您对常用金融APP的操作便捷性和界面设计满意度如何？（1分=非常不满意，5分=非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在使用金融产品或服务时，您最看重哪些用户体验？（可多选）
操作流程简单快捷
信息透明，无隐藏条款
客服响应及时且专业
资金安全有保障
个性化推荐和服务
费用清晰合理
当遇到理财产品亏损时，您通常会如何应对？
立即止损卖出
持有不动，等待反弹
逢低补仓，拉低成本
咨询专业人士意见
感到焦虑但不知如何操作
尚未经历
您是否为自己或家人制定了中长期的财务规划（如养老、子女教育）？
有详细规划并正在执行
有大致想法但未形成计划
想过但不知如何着手
暂时没有考虑
对于您使用的金融、保险或理财服务，您最希望改进的一个方面是什么？
未来一年，您计划在哪些领域增加金融配置或投入？（单选最能代表您倾向的选项）
增加储蓄或低风险理财
尝试基金/股票等权益投资
购买或加保健康/人寿保险
进行房产或其他实物投资
暂无新增计划，维持现状
减少投资，增加现金储备
您对当前个人/家庭的整体财务状况的满意度如何？（1分=非常担忧，5分=非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
哪些因素会阻碍您更深入地参与理财或购买更复杂的金融产品？（可多选）
缺乏专业知识和信心
感觉风险太高
资金不足
产品信息复杂难懂
担心上当受骗
没有时间和精力去研究
暂无阻碍
您更倾向于通过线上还是线下渠道办理重要的金融业务？
完全线上，方便快捷
主要线上，必要时线下
线上线下各一半
主要线下，更信赖面对面
完全线下，确保安全