2. 您的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
3. 您目前的个人月均可支配收入（税后）大致属于哪个范围？
5000元以下
5001-10000元
10001-20000元
20001-50000元
50000元以上
4. 您对个人或家庭财务状况进行规划（如设定储蓄目标、投资计划等）的频率是？
每月定期规划
每季度/半年规划一次
每年规划一次
偶尔想到才规划
几乎不规划
5. 您目前持有的主要金融资产或理财产品有哪些？（可多选）
银行活期/定期存款
货币基金（如余额宝）
银行理财产品
股票
基金（非货币）
债券
信托产品
外汇/贵金属
数字资产（如加密货币）
商业保险
以上均无
6. 在进行投资理财时，您对风险的承受能力如何？（请选择最符合您情况的一项）
非常保守，不能接受任何本金损失
比较保守，希望本金安全，收益略高于存款即可
稳健型，可以接受小幅度的本金波动以换取更高收益
积极型，愿意接受中等程度的风险以追求较高收益
非常积极，为追求高收益愿意承担本金大幅波动的风险
7. 您获取金融理财信息或知识的主要渠道是？
银行/金融机构客户经理
社交媒体（如微信、微博、小红书）
专业财经网站/APP（如东方财富、雪球）
亲朋好友推荐
电视/广播/报纸
付费理财课程或咨询
其他
8. 您购买商业保险的主要目的是什么？（可多选）
应对重大疾病风险
补充医疗保障
为养老做准备
子女教育金规划
财富传承/资产隔离
应对意外伤害风险
投资增值
强制储蓄
目前没有购买商业保险
9. 您目前个人或家庭年度保费支出占年收入的比例大约是？
5%以下
5%-10%
11%-15%
16%-20%
20%以上
暂无保费支出
10. 您已经购买了哪些类型的商业保险产品？（可多选）
重大疾病保险
医疗保险（百万医疗/中高端医疗）
意外伤害保险
人寿保险（定期寿/终身寿）
养老保险/年金保险
教育金保险
投资连结保险/万能险
财产保险（车险、家财险等）
以上均无
11. 您在选择保险产品时，最看重的三个因素是什么？（请选择最重要的三项）
保险公司品牌与信誉
产品保障范围与条款
保费价格
保险代理人/经纪人的专业度与服务
理赔服务的便捷性与口碑
产品的投资回报率（如适用）
亲友推荐
12. 您主要通过何种渠道购买保险产品？
保险公司代理人
银行客户经理（银保渠道）
保险经纪/代理公司
互联网保险平台
电话销售
亲友推荐代购
其他
13. 整体而言，您对目前所持有的保险产品的满意度如何？请用0-10分表示，0分代表非常不满意，10分代表非常满意。
14. 您认为当前市场上的保险产品是否能满足您的需求？
完全能满足
大部分能满足
基本能满足
不太能满足
完全不能满足
15. 未来一年，您计划增加或开始配置哪类金融/保险产品？（可多选）
增加健康险（重疾/医疗）保障
规划养老/年金保险
为子女准备教育金
增配寿险保障
尝试更高风险的权益类投资（如股票、基金）
配置稳健型理财产品
购买财产保险
暂无新增配置计划
16. 对于将金融、保险、理财服务整合的一站式财富管理平台，您的兴趣程度如何？
非常感兴趣，愿意尝试
比较感兴趣，会了解看看
一般，持观望态度
不太感兴趣
完全不感兴趣
17. 在金融理财或保险服务方面，您目前遇到的最大困惑或最希望获得的帮助是什么？
18. 请对您接触过的金融机构（银行、保险公司、券商等）的数字化服务（如APP、线上客服、智能投顾）进行评分。（1分非常差，5分非常好）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
19. 您是否愿意为专业的、个性化的财务规划或保险咨询服务支付合理的费用？
非常愿意
比较愿意
视情况而定
不太愿意
完全不愿意
20. 对于金融机构或保险公司，您还有哪些其他的意见或建议？
22. 您的职业类型是？
企业主/个体经营者
企业管理人员
专业人士（如律师、医生、教师等）
普通职员
自由职业者
学生
退休人员
其他