您目前所处的华东地区是？
上海市
江苏省
浙江省
安徽省
福建省
江西省
山东省
您的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前主要的个人可投资资产规模（包括存款、理财、基金、股票等）大约在？
10万元以下
10万-50万元
50万-100万元
100万-300万元
300万元以上
您对个人/家庭财务进行规划（如设定预算、储蓄目标、投资计划）的频率是？
定期（每月/每季度）
偶尔（每年或重大事件时）
很少，基本不规划
从不规划
您目前持有或参与过哪些类型的理财产品/服务？（可多选）
银行活期/定期存款
银行理财产品（非存款）
货币基金（如余额宝）
债券/债券基金
股票/股票型基金
混合型基金
保险产品（理财型）
黄金、外汇等
私募基金/信托
互联网金融产品（P2P等）
其他
以上均无
您获取理财信息和建议的主要渠道是？
银行客户经理/理财顾问
证券公司/投资顾问
互联网理财平台（APP、网站）
财经新闻媒体（电视、网站、APP）
社交媒体（微信、微博、小红书等）
家人/朋友推荐
书籍/专业课程
其他
您在选择理财产品时，最优先考虑的三个因素是？（请按重要性选择一项最核心的）
收益率
风险等级/安全性
流动性（存取是否灵活）
投资门槛
品牌与机构信誉
产品复杂度与易懂性
客户服务体验
您能接受的投资理财产品的最高风险等级大约是？
极低风险（如存款、国债）
低风险（如货币基金、部分银行理财）
中等风险（如债券基金、混合基金）
中高风险（如股票基金、部分权益类产品）
高风险（如股票、期货、私募等）
您通常通过哪种主要方式进行理财交易或操作？
手机银行APP
网上银行（电脑端）
前往银行/金融机构网点
第三方支付/理财平台APP（如支付宝、微信理财通）
证券公司交易软件
其他
您认为当前市场上提供的零售理财产品，在满足您需求方面存在的主要不足是？
收益率普遍偏低
风险信息不透明，看不懂
起购金额过高
产品同质化严重，缺乏特色
购买流程复杂，体验不佳
售后服务与投后跟踪不足
没有明显不足
您对目前主要使用的理财平台（如某银行APP、支付宝等）的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否愿意为获得专业的、个性化的理财规划服务而支付一定的费用？
非常愿意，只要服务有价值
可以考虑，取决于费用高低和服务内容
不太愿意，更习惯免费服务
完全不愿意
未来一年，您有兴趣了解或尝试哪些新兴的理财服务或概念？（可多选）
ESG（环境、社会、治理）投资
智能投顾（机器人理财顾问）
基金投顾服务
数字人民币相关理财
跨境理财
养老目标基金/理财
子女教育金规划服务
家族信托/财富传承
暂时没有兴趣
如果有一款理财服务能根据您的收支、目标自动进行资产配置和调整，您会使用吗？
会立即尝试
会观望，等成熟后再考虑
不太信任自动化，更相信人工
不会使用
对于金融机构（如银行、券商、基金公司）改善零售理财服务，您最期待的一点建议是什么？