您的年龄阶段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前的个人月均收入（税后）大约在哪个范围？
5000元以下
5000-10000元
10001-20000元
20001-50000元
50000元以上
您目前是否持有任何商业保险产品（如人寿、健康、财产、意外险等）？
您主要通过哪些渠道了解或购买金融/保险产品？（可多选）
银行网点/客户经理
保险公司代理人/经纪人
互联网平台/App（如支付宝、微信理财通）
亲友推荐
财经媒体/资讯网站
其他
您进行理财投资的主要目标是？
资产保值，抵御通胀
获取稳定收益
追求高收益，承担较高风险
为未来大额支出（如购房、教育）做准备
养老规划
没有明确目标
您目前配置了哪些类型的金融资产？（可多选）
银行存款/现金管理类产品
货币基金
债券/债券基金
股票/股票型基金
混合型基金
银行理财
保险产品（理财型/年金险等）
黄金等贵金属
数字货币
房产
其他
您通常如何分配您的可投资资金？
大部分资金追求安全稳健
均衡配置，追求稳健增长
小部分资金用于高风险投资
大部分资金用于高风险高收益投资
没有固定规划，随市场变化
您对个人理财风险的承受能力如何？
非常保守，不能接受任何本金损失
比较保守，能接受轻微波动
稳健型，能接受一定波动以换取合理回报
积极型，能接受较大波动以追求更高收益
非常激进，能接受本金大幅波动
您进行投资决策时，最依赖的信息来源是？
金融机构的专业建议
自己独立研究分析
亲友或同事的推荐
网络大V/财经博主的观点
财经新闻和媒体报道
在购买保险产品时，您最看重哪些因素？（可多选）
保障范围和条款
保险公司品牌和信誉
保费价格
代理人的专业性和服务
理赔服务的便捷性
产品的投资/储蓄功能
其他
您使用金融科技（如理财App、智能投顾、线上投保）的频率是？
几乎每天使用
每周数次
每月数次
很少使用
从未使用
请对您目前主要使用的金融机构（银行/券商/保险公司）的数字化服务体验进行评分（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否了解或使用过“保险+理财”相结合的综合金融规划服务？
非常了解并正在使用
了解但未使用
听说过，不太了解
完全不了解
您认为当前在理财或投保过程中遇到的主要障碍或困扰是什么？（可多选）
产品信息复杂，难以理解
担心风险，害怕亏损
资金不足
缺乏专业知识和时间
对金融机构信任度不足
流程繁琐，体验不佳
没有合适的渠道或产品
其他
您通常多久会检视或调整一次您的理财/保险配置？
每月或更频繁
每季度
每半年
每年
很少调整，长期持有
从未调整过
对于金融机构（银行、保险公司等）未来在理财服务或产品创新方面，您有什么具体的期待或建议？
基于您过往的整体体验，您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或理财平台？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）