您目前在金融保险行业的主要从业领域是？
人寿保险
财产保险
健康保险
银行/理财
证券/基金
其他
您在本行业的从业年限是？
1年以下
1-3年
4-6年
7-10年
10年以上
您日常工作中，获取行业资讯、政策法规等信息最主要的渠道是？
公司内部系统/邮件
行业协会/监管机构官网
专业财经媒体/App
社交媒体/行业社群
同行交流
其他
您在工作中最常使用以下哪些类型的专业工具或软件？（可多选）
客户关系管理（CRM）系统
保险核心业务系统
财务精算软件
投资分析/风控平台
移动展业/投保App
在线培训/学习平台
基本办公软件（如Office）
其他
您对当前工作中使用的主要专业工具/软件的易用性和效率满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为，近一年来发布的行业监管政策（如“偿二代”、互联网保险新规、资管新规等）对您的日常工作流程产生了怎样的影响？
影响巨大，工作流程有根本性改变
影响较大，需要调整部分工作方法
有一定影响，但基本能适应
影响较小
几乎没有影响
这些政策影响主要体现在哪些方面？（可多选）
产品设计与报备
销售与营销话术
客户风险评估与合规
内部管理与报告流程
技术系统升级要求
个人专业资质要求
其他
您主要通过何种方式学习和适应新的政策要求？
公司组织的强制性培训
自主学习（阅读文件、线上课程）
参加行业协会/外部机构培训
团队内部讨论与分享
在实践中摸索
您认为公司/机构在帮助员工理解和落实新政策方面的支持力度如何？（1分表示支持非常不足，5分表示支持非常充分）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在展业过程中，您更倾向于通过线上渠道还是线下渠道与客户沟通？
几乎全部线上
以线上为主，线下为辅
线上线下各占一半
以线下为主，线上为辅
几乎全部线下
您使用线上渠道进行客户服务或展业时，主要考虑哪些因素？（可多选）
沟通效率高
客户偏好
便于记录和留痕
成本更低
公司政策要求
产品复杂度适合线上讲解
其他
您认为当前金融科技（如AI客服、智能投顾、区块链等）的应用对您的职业发展带来了什么影响？
带来新的机遇，需要学习新技能
造成一定压力，可能替代部分工作
目前影响有限，但未来值得关注
没有明显影响
说不清楚
在适应行业变化（如政策、科技）的过程中，您遇到的最大挑战或困惑是什么？
基于您目前的体验，您有多大意愿向同行推荐您当前使用的核心业务系统或主要工作平台？（0-10分，0分表示完全不愿意，10分表示非常愿意）
您对未来1-2年金融保险行业的政策环境有何预期？
监管将更加严格规范
政策将鼓励创新与开放
保持相对稳定
存在较大不确定性
说不清楚
为了提升个人竞争力以应对行业变化，您计划或已经在进行哪些方面的提升？（可多选）
考取更高阶的专业资格证书
学习数据分析/金融科技相关知识
提升客户服务与沟通技巧
加强合规与风控知识
拓展跨领域知识
暂无明确计划
其他
总体而言，您对目前从事的金融保险行业的职业发展前景信心如何？（1分表示非常没有信心，5分表示非常有信心）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
对于行业监管政策或公司内部管理，您是否有任何具体的意见或建议？（选填）