您目前在金融保险行业从事的具体岗位是？
代理人/保险顾问
理财规划师/投资顾问
银行客户经理
精算/风控
产品/市场/运营
机构/渠道管理
科技/数据支持
其他
您在本行业的从业年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您认为当前工作中，获取高质量客户线索（Leads）的主要困难在于？
线索数量不足
线索质量不高（转化率低）
线索成本过高
缺乏有效的线索筛选工具
市场竞争过于激烈
其他
您主要通过哪些渠道获取客户或拓展业务？（可多选）
公司内部分配/转介绍
个人社交圈（亲友、熟人）
线上社交媒体（微信、微博、抖音等）
电话/短信营销
线下活动/讲座/沙龙
行业展会/会议
第三方平台/渠道合作
网络广告投放
其他
在您使用的业务拓展渠道中，哪个渠道的投入产出比（ROI）最高？
公司内部分配/转介绍
个人社交圈
线上社交媒体
电话/短信营销
线下活动
行业展会
第三方平台
网络广告
其他
没有明显高ROI渠道
请评估您当前使用的核心业务工具（如CRM系统、展业APP、产品资料库等）对工作效率的帮助程度。（1分-毫无帮助，5分-帮助极大）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为当前业务工具在哪些方面存在不足？（可多选）
操作复杂，学习成本高
功能单一，无法满足综合需求
数据更新不及时/不准确
移动端体验差
与公司内部系统集成度低
客户管理与跟进功能弱
缺乏智能分析/推荐
其他
在产品学习和专业知识更新方面，您面临的主要挑战是？
产品信息繁杂，难以快速掌握要点
缺乏系统性的培训体系
培训内容与实际销售场景脱节
学习时间与展业时间冲突
缺少有效的学习平台/工具
其他
您最希望通过哪些方式获得专业支持与培训？（可多选）
线上直播课程
录播视频/音频课程
图文/电子手册
线下集中培训
实战案例分享会
一对一导师/教练辅导
智能问答/知识库
其他
在客户关系维护与长期服务方面，您最大的痛点是什么？
客户数量多，难以精细化维护
缺乏有效的客户互动与激活方法
续保/续费提醒与跟进效率低
客户需求变化快，难以持续满足
服务成本（时间、精力）过高
其他
综合考虑产品、培训、工具和渠道支持，您向同行推荐您目前所在公司/平台的意愿有多大？（0分-完全不可能，10分-极有可能）
您认为目前行业在哪些方面最需要进行数字化/智能化升级？（可多选）
智能获客与线索挖掘
自动化营销与客户触达
个性化产品推荐与方案设计
智能核保与风险评估
在线化、无纸化服务流程
数据驱动的客户洞察与经营
远程培训与智能陪练
其他
您如何看待人工智能（AI）技术在未来金融保险展业中的应用前景？
非常乐观，将深刻改变行业
比较乐观，是重要的辅助工具
保持中立，需要观察实际效果
比较悲观，难以替代人的价值
非常悲观，可能带来负面影响
请描述一个您在展业过程中遇到的最具体、最棘手的痛点或挑战。
对于提升金融保险从业者的整体效率和职业体验，您最期待看到哪一方面的创新或改进？
您是否愿意参与后续的深度访谈或焦点小组，进一步探讨相关话题？