您所在的机构类型是？
保险公司
保险经纪/代理公司
银行（保险业务部）
第三方理财/财富管理公司
其他
您的主要工作职责是？
保险产品销售
客户关系维护与售后服务
产品设计与精算
合规与风险管理
技术开发与系统支持
其他
您从事金融保险行业的年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
在日常工作中，您最常使用以下哪些类型的工具或系统？（可多选）
核心业务系统（如保单录入、承保、理赔）
客户关系管理（CRM）系统
移动展业APP
数据分析与BI工具
培训与知识库平台
合规与风控系统
几乎不使用系统化工具
您对当前主要使用的核心业务系统的整体满意度如何？（1分=非常不满意，5分=非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您有多大意愿向同事或同行推荐您目前使用的核心业务系统？（0分=完全不会推荐，10分=极有可能推荐）
在使用业务系统或工具时，您遇到的主要障碍有哪些？（可多选）
系统操作复杂，学习成本高
运行速度慢，响应延迟
界面设计不友好，信息查找困难
移动端功能不完善或体验差
系统间数据不互通，形成信息孤岛
功能更新慢，无法满足新业务需求
系统不稳定，经常出现故障或报错
缺乏有效的培训和技术支持
您认为当前系统在支持“客户需求分析与产品匹配”方面的有效性如何？
非常有效，能精准推荐
比较有效，但需人工辅助
一般，主要依赖个人经验
效果较差，基本无法提供有效支持
在移动展业（如外出见客户）时，您遇到的最大困难是什么？
网络信号不稳定
移动端功能不全，关键操作仍需回办公室
客户资料无法实时同步或调取
电子签名、投保等流程在移动端不顺畅
没有明显困难
在合规与风险管理方面，您希望系统提供哪些更好的支持？（可多选）
实时更新的合规政策库与风险提示
销售过程录音录像的自动化管理与检索
客户风险等级自动评估与提示
反洗钱可疑交易自动筛查与报告
合同条款的智能解读与风险点提示
您所在机构提供的数字化工具培训频率和效果如何？
定期培训，效果很好
偶尔培训，效果一般
只在系统上线时培训过
几乎没有提供过系统培训
请描述一个您最近遇到的、因系统或工具问题而导致工作效率降低或客户体验不佳的具体事例。
您认为人工智能（AI）技术（如智能客服、核保辅助、需求分析）在您工作中的潜在帮助有多大？
非常大，能显著提升效率
有一定帮助，但需与人工结合
帮助有限，目前技术不成熟
不清楚/不了解AI能做什么
您希望通过哪些渠道获取行业新知与技能提升？（可多选）
公司内部培训平台
行业垂直网站/APP
线上知识付费课程
线下行业会议与沙龙
同行社群交流（如微信群）
专业书籍与期刊
总体而言，您认为当前行业数字化水平对您个人职业发展的支持程度如何？
提供了强有力的支持
提供了基本支持
支持有限，存在不少制约
形成了阻碍
对于改善金融保险从业者使用的工具、系统或工作流程，您最重要的一个建议是什么？