您目前从事的金融保险细分领域是?
银行业
证券/基金/期货业
保险业(寿险/健康险)
保险业(财险/责任险)
信托/资产管理
其他
您在本行业的工作年限是?
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您认为金融保险机构履行社会责任的首要方面是?
提供普惠金融/保险产品,服务弱势群体
确保客户资金与信息安全,合规经营
保护环境,支持绿色金融/保险项目
积极参与社区公益与慈善活动
为员工提供良好发展平台与福利
您认为,一个具有高度社会责任感的金融保险机构,应具备哪些特征?(可多选)
产品定价透明、公平
投资决策考虑环境与社会影响
主动披露ESG(环境、社会、治理)报告
积极进行金融知识普及与消费者教育
建立完善的内部道德与合规体系
在灾难或危机事件中提供快速理赔或援助
请评价您所在机构目前对社会责任的重视程度。(1分为非常不重视,5分为非常重视)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在向客户推荐金融或保险产品时,您是否会主动考虑该产品是否符合社会责任原则(如绿色、普惠等)?
总是会考虑
经常会考虑
偶尔会考虑
很少考虑
从不考虑
从0到10分,您有多大意愿向朋友或家人推荐您认为具有高度社会责任感的金融保险产品或服务?(0分表示完全不愿意,10分表示非常愿意)
假设有两款功能相似的保险产品,A产品价格稍高但明确承诺将部分利润用于环保项目,B产品价格较低但无此承诺。您认为多数客户会更倾向于选择?
绝对选择价格低的B产品
很可能选择B产品
不确定,可能各占一半
很可能选择A产品
绝对选择有社会责任承诺的A产品
您认为,附加了社会责任属性的金融保险产品,其定价可以比普通产品高多少是客户普遍可接受的?
基本不能接受溢价
可接受1%-5%的溢价
可接受5%-10%的溢价
可接受10%-20%的溢价
溢价不是问题,价值认同更重要
哪些因素会显著影响您或您的客户对金融保险产品价格的敏感度?(可多选)
个人或家庭可支配收入水平
产品本身的复杂性与专业性
市场上同类产品的竞争激烈程度
品牌信誉与客户忠诚度
销售人员的专业解释与信任关系
宏观经济环境与利率水平
当一款产品因承担更多社会责任(如更高的合规成本、公益投入)而定价上升时,您认为最有效的沟通策略是?
清晰说明溢价部分的具体用途与价值
强调品牌长期信誉与可持续发展理念
提供更优质的附加服务作为补偿
通过会员积分或长期优惠淡化价格影响
很难沟通,客户通常只关注价格
您认为当前金融保险消费者对社会责任属性的支付意愿普遍如何?(1分为非常低,5分为非常高)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为监管机构在推动金融保险业履行社会责任方面,最应该加强的是?
制定更明确的ESG信息披露标准
提供税收等优惠政策激励
加强对“洗绿”等虚假宣传的处罚
将社会责任表现纳入机构评级
加强公众教育与宣传引导
在平衡商业利润与社会责任时,您遇到的最大挑战或困惑是什么?
从长远看,您认为注重社会责任是否会成为金融保险机构的核心竞争力?
一定会,是未来发展的必然要求
很可能会,但需要时间培育市场
不一定,商业利润仍是首要驱动力
不太会,更多是品牌宣传手段
完全不会,与核心竞争力无关
您通常通过哪些渠道了解金融保险机构的社会责任实践?(可多选)
公司内部培训与通讯
行业协会报告与研讨会
财经媒体与专业网站
社交媒体(如微信公众号、LinkedIn)
机构自行发布的年度报告或ESG报告
客户与同行口碑
您个人在为家庭配置保险或理财计划时,对社会责任因素的考量程度是?
首要考虑因素之一
重要参考因素之一
偶尔会考虑
基本不考虑
从未考虑过
对于提升金融保险从业者自身的社会责任认知与实践水平,您有什么建议?