您目前从事的金融/保险细分领域是？
银行
证券/基金/期货
保险（寿险/财险）
信托/资管
互联网金融
其他
您在本行业的工作年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您个人可投资资产（扣除自住房产、负债后）的大致规模是？
10万元以下
10-50万元
50-100万元
100-300万元
300万元以上
您进行理财规划的主要目标是？（单选最重要的一项）
资产保值，抵御通胀
实现财富增值
为子女教育/父母养老做准备
实现特定人生目标（如购房、购车）
退休规划
您通常通过哪些渠道获取理财信息或产品？（可多选）
公司内部培训/资讯
专业财经媒体/网站
券商/银行/保险机构APP
社交媒体/投资社群
朋友/同事推荐
独立理财顾问
您目前的资产配置中，占比最高的是哪一类资产？
现金及银行存款
银行理财/货币基金
股票/股票型基金
债券/债券型基金
保险产品（如年金、增额寿）
房地产
其他（如私募、黄金等）
请对您当前理财组合的整体风险承受能力进行评分（1-非常保守，5-非常激进）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您平均多久会系统性地检视并调整一次自己的理财配置？
您是否使用过智能投顾或自动化理财工具？
是，作为主要理财方式之一
是，仅作为辅助参考
了解但未使用
不了解
基于您的体验，您有多大意愿向亲友推荐您所在公司或同业的金融/保险理财产品？（0-完全不愿意，10-极愿意）
您认为阻碍您实现理想理财目标的主要因素是？
市场波动风险大，难以把握
缺乏专业的理财知识与时间
可投资资金不足
现有产品无法满足个性化需求
信息过载，难以抉择
您希望金融机构在哪些方面为您提供更好的理财服务？（可多选）
更专业的资产配置建议
更透明、费率更低的产品
更便捷的数字化操作体验
更多元化的产品选择（如ESG、另类投资）
更深入的投资者教育与陪伴
其他
您对当前主要使用的理财平台/机构的服务满意度如何？
请简要分享一个您个人最成功或最值得反思的理财经历或心得。
您是否愿意在未来参与更深度的理财需求访谈或产品体验？