您目前所处的具体细分领域是？
寿险
财险（车险/财产险）
健康险
银行理财/私人银行
证券/基金
其他金融中介服务
您在本行业的从业年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您目前的职位层级是？
一线销售/顾问
团队主管/经理
区域/部门负责人
中高层管理
其他职能支持岗位
您个人进行理财规划的主要驱动力是什么？
职业习惯与专业知识应用
为未来生活（如购房、教育、养老）做准备
抵抗通货膨胀，资产保值
追求财富增值，实现财务自由
受周围同事或客户影响
您个人目前主要配置了哪些类型的金融资产？（可多选）
银行存款/货币基金
银行理财/结构性存款
股票
公募/私募基金
保险产品（非自销）
信托/资管计划
债券
贵金属（如黄金）
加密货币
房产
其他
您用于投资理财的资金，大约占您个人或家庭可投资资产的比例是？
低于30%
30%-50%
50%-70%
70%以上
暂无系统配置
您对自己过往一年个人投资理财的整体绩效满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您评估个人理财绩效时，最主要的参考基准是？
绝对收益率（赚了多少钱）
相对收益率（如对比大盘指数、同类产品）
是否达成预设的财务目标（如攒够首付）
资产组合的波动性和回撤控制
没有明确评估
您进行投资决策的主要信息来源是？
公司内部研报/培训
独立第三方研究报告
财经新闻媒体
同行/朋友交流
个人经验与直觉
在理财过程中，您认为自己面临的主要挑战或困扰有哪些？（可多选）
市场波动大，难以把握时机
工作繁忙，无暇深入研究
自身销售的产品与个人投资存在利益冲突考量
信息过载，难以辨别真伪
家庭财务目标不明确
风险承受能力与预期收益不匹配
其他
您所在的机构是否为员工提供专业的个人财务规划指导或相关福利？
有系统性的培训与顾问服务
偶尔有相关讲座或材料
完全没有
不清楚
基于您的体验，您有多大可能向同行朋友推荐您所在机构的个人理财相关员工福利或支持？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）
您认为金融保险从业者的职业特性，对您的个人理财行为产生了怎样的影响？
更加理性、谨慎，注重风险控制
信息优势明显，更敢于尝试高风险投资
因职业疲劳，对个人理财反而比较随意
产生了“灯下黑”效应，不愿过多打理
其他
您通常如何应对投资亏损的情况？
冷静分析原因，调整策略
立即止损，转向其他资产
坚持长期持有，等待回本
情绪受影响，暂停投资行为
请分享一个您个人理财中，运用专业知识成功规避风险或抓住机会的实例（选填）。
展望未来一年，您计划如何调整个人理财策略？
更加积极进取，提高权益类资产比例
转向稳健保守，增加固收类资产配置
维持现状，继续观察
计划开始系统性地学习与规划
您认为当前的整体经济与市场环境，对您实现个人理财目标的友好程度如何？（1分非常不友好，5分非常友好）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您希望行业或机构在哪些方面为从业者的个人理财提供更多支持？（可多选）
提供更优质、低费的内部员工专属金融产品
组织系统的个人财务规划与投资技能培训
引入第三方独立理财顾问服务
建立同行理财经验交流平台
优化薪酬结构，提升长期激励
其他
对于金融保险从业者如何更好地平衡职业发展与个人财富管理，您有何其他建议或感想？