您目前在金融保险行业的工作岗位是？
保险代理人/经纪人
银行客户经理/理财经理
投资顾问/分析师
风控/合规人员
后台运营/技术支持
其他
您在本行业的从业年限是？
1年以下
1-3年
4-6年
7-10年
10年以上
您认为自己的理财知识水平如何？
非常了解，能独立进行复杂资产配置
比较了解，熟悉主流投资工具
一般了解，知道基本概念
不太了解，主要依赖他人建议
您目前主要配置了哪些类型的金融资产？（可多选）
银行存款/货币基金
股票/股票型基金
债券/债券型基金
保险产品（如年金、增额寿险）
信托/私募基金
房地产（含REITs）
黄金/大宗商品
数字货币
其他
您进行理财投资时，最主要的资金来源是？
工资薪金收入
投资理财收益
兼职或其他经营性收入
家庭支持
您进行投资决策时，最主要的信息来源是？
公司内部研报/培训
专业财经媒体/网站
同行/朋友交流
社交媒体/自媒体
自己独立研究分析
您通常如何设定您的投资目标？
有明确的长期（如5-10年）财务目标
有清晰的年度收益目标
根据市场热点灵活调整
没有明确目标，以保值增值为主
您对投资风险的承受能力如何？
非常激进，追求高收益，能承受较大亏损
比较积极，愿意承担一定风险以获取较高回报
稳健型，希望收益稳定，风险可控
保守型，首要目标是保本，几乎不接受亏损
您平均多久会检视并调整一次您的投资组合？
每周或更频繁
每月
每季度
每半年
每年或更久
很少调整，长期持有
您是否为自己或家人配置了商业保险（除社保外）？
是，配置了全面且足额的保障
是，但保障尚不充分
否，但计划在未来配置
否，目前没有配置计划
您认为当前个人理财面临的主要挑战或障碍是什么？（可多选）
市场波动大，难以把握时机
可用于投资的资金有限
缺乏足够的时间和精力研究
金融产品过于复杂，难以选择
对未来的不确定性（如职业、家庭）感到担忧
没有明显挑战
您是否使用过智能投顾、记账APP等金融科技工具辅助理财？
是，经常使用且依赖
是，偶尔使用
否，但了解并考虑尝试
否，不感兴趣或不信任
您如何看待“将大部分资金投入自己所在公司或销售的产品”这一行为？
非常认同，最了解所以最信任
比较认同，但会控制比例
不太认同，应分散风险
完全不认同，违背资产配置原则
综合考虑收益、风险和服务，您向亲友推荐您所在公司或您主要销售的理财/保险产品的可能性有多大？（0-10分，0为完全不可能，10为极有可能）
您认为行业从业经历对您的个人理财观念和习惯产生了怎样的影响？
影响巨大，让我更专业、理性
有积极影响，让我更注重风险
影响有限，个人理财和职业分开看待
有负面影响，因见惯风险而更保守
您未来一年计划增加配置或学习的理财领域是？（可多选）
权益类投资（股票、基金）
固定收益类投资
保险保障规划
税务筹划
退休/养老规划
家族信托/财富传承
另类投资（如艺术品、私募股权）
暂无新增计划
您对自己目前的整体财务状况（包括资产、负债、现金流、保障）的满意度如何？（1-5分，1为非常不满意，5为非常满意）
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基于您的职业经验，您对个人投资者（非专业）在理财方面最重要的建议是什么？
您希望公司或行业在员工理财知识普及或福利方面提供哪些支持？（如培训、专属产品、咨询服务等）