您目前主要从事的金融/保险领域是？
银行
证券/基金/期货
保险（寿险/健康险）
保险（财产险/车险）
信托/资管
其他
您在本行业的从业年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您个人进行理财规划的主要动力是？
资产保值增值
为养老做准备
子女教育储备
购房/购车等大额消费
应对突发风险
职业习惯使然
您个人目前主要配置了哪些类型的金融资产？（可多选）
银行存款/货币基金
银行理财/券商资管
股票
公募/私募基金
债券
保险产品（如年金、增额寿）
信托产品
贵金属（黄金等）
外汇
数字资产（如加密货币）
房产
其他
您个人进行投资决策时，最主要的信息来源是？
公司内部研报/培训
专业财经媒体/APP
同行交流
客户经理/理财顾问推荐
自己独立研究
社交媒体/网络论坛
您对自己目前的个人资产配置结构满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否为自己或家人购买了商业保险？
是，且保障比较全面
是，但保障尚不完善
否，但计划购买
否，暂无计划
如果您购买了商业保险，主要购买了哪些类型？（可多选）
重疾险
医疗险
寿险
意外险
年金险/养老年金
增额终身寿
其他储蓄型保险
财产保险（车险、家财险等）
基于您自身的体验，您有多大可能向亲友推荐您所在公司或您熟悉的金融/保险产品？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）
您认为目前金融/保险机构提供的客户服务，最需要改进的环节是？
售前咨询与需求分析
产品条款解读与透明度
购买流程的便捷性
售后服务（如保全、理赔）响应
持续的客户关怀与教育
数字化服务体验（APP/小程序）
您对当前行业普遍提供的数字化服务（如APP、线上业务办理）的满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
作为从业者，您认为客户在购买复杂金融产品（如基金、长期保险）时，面临的最大障碍是什么？
产品条款复杂难懂
对销售人员信任度不足
自身金融知识有限
资金门槛或流动性顾虑
对长期收益不确定性的担忧
缺乏合适的比较和选择工具
您认为哪些方式能有效提升客户对金融服务的满意度？（可多选）
提升服务人员的专业性与诚信度
简化产品设计与合同条款
提供更透明、及时的信息披露
优化线上服务流程与界面
加强投资者教育/风险提示
建立更高效的投诉与纠纷处理机制
提供个性化的资产配置建议
您个人未来一年最希望增加哪方面的理财知识或技能？
宏观经济与市场分析
具体的投资策略与技巧
税务规划
保险规划与家庭保障
退休规划
财富传承
其他
对于金融/保险行业如何更好地服务客户，您有什么具体的建议或期望？