您目前所在的金融/保险细分领域是？
银行
证券/基金/期货
保险
信托/资管
互联网金融/金融科技
其他
您在本行业的工作年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您的个人可投资资产（不含自住房产）主要分布在哪个区间？
10万元以下
10-50万元
50-100万元
100-300万元
300万元以上
您目前主要配置了哪些类型的金融资产？（可多选）
银行存款/货币基金
银行理财/券商资管计划
公募基金（含ETF）
股票
债券（含国债、企业债）
保险产品（年金、增额寿等）
信托/私募基金
贵金属（黄金等）
外汇
数字资产（如加密货币）
其他
在您的资产配置决策中，信息来源最主要依赖？
公司内部研报/培训
独立第三方研究机构
财经媒体/社交平台
同行/朋友交流
个人独立研究分析
您对当前个人资产的整体收益表现满意程度如何？（1分为非常不满意，5分为非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您进行投资理财的主要目标是？
资产保值，抵御通胀
获取稳健收益，改善生活
追求高收益，实现财富快速增长
为子女教育/个人养老做准备
其他
您认为影响您做出理财决策的主要障碍或顾虑是什么？（可多选）
市场波动风险大
信息繁杂，难以甄别
工作繁忙，无暇管理
对某些产品/领域不了解
资金流动性需求高
没有明显障碍
您通常通过什么渠道购买理财产品？
自己所在机构的平台/APP
其他银行/券商/保险公司的APP
第三方互联网平台（如支付宝、天天基金）
线下客户经理/理财师
多种渠道混合使用
从0到10分，您有多大意愿向亲友推荐您自己所在机构销售的理财产品？
您平均每天花费在关注市场动态和个人理财上的时间大约是？
少于30分钟
30分钟-1小时
1-2小时
2小时以上
您更关注理财产品的哪些特性？（可多选）
历史收益率
风险等级与波动率
产品管理人/投研团队
费率（管理费、申购费等）
流动性与赎回规则
是否符合ESG等特定理念
您如何看待“刚性兑付”被打破后的理财市场？
更健康，促使投资者关注风险
更复杂，选择产品难度增加
影响不大，投资逻辑未变
不清楚
作为从业者，您认为本行业在投资者教育方面最需要加强的是？
您个人是否有设定明确的年度/长期理财规划？
有非常详细且书面的规划
有大致的框架和方向
随市场变化灵活调整，无固定规划
没有规划
您认为金融科技（如大数据、AI）对您个人理财的帮助主要体现在？
信息获取与筛选效率提升
提供了更个性化的资产配置方案
交易执行更便捷、成本更低
目前感觉帮助不大
不了解
您会通过哪些方式提升自己的理财能力？（可多选）
参加公司或行业培训
考取专业资格证书（如CFA、CPA）
阅读专业书籍/研报
参与线上课程/社群
从实践中总结反思
暂无系统提升计划
在当前的宏观经济环境下，您未来半年更倾向于？
增加权益类资产（如股票、股票基金）配置
增加固定收益类/稳健型资产配置
增加现金或类现金资产持有
保持现有配置比例不变
减少投资，观望为主
请分享一个您个人在理财过程中印象最深刻的经验或教训（可选）。
您是否愿意在未来参与更深入的访谈或焦点小组，分享您的理财见解？