您的年龄区间
20岁及以下
21-25岁
26-30岁
30岁以上
您目前的月收入(含工资、补贴等所有收入)范围是
3000元及以下
3001-5000元
5001-8000元
8001-12000元
12000元以上
您目前是否有整理个人财务状况的习惯
每周都会整理
每月整理1-2次
季度/半年整理一次
几乎从不整理
您每个月的收支情况大致是
收入大于支出,每月有结余
收支基本平衡
支出大于收入,需要透支或依靠父母补贴
不稳定,时盈时亏
您每月结余占收入的比例大约是
没有结余
10%以内
10%-30%
30%-50%
50%以上
您目前主要的支出方向包含(可多选)
房租/房贷
餐饮饮食
交通出行
服饰美妆
社交娱乐
学习培训
医疗健康
理财投资
其他
您目前是否有记账的习惯
每天坚持记账
偶尔会记账
试过记账但坚持不下去
从来没有记过账
如果您有结余,通常会选择放在哪里(可多选)
活期储蓄/微信支付宝余额
定期存款/大额存单
货币基金
股票/基金等权益类投资
债券/保险
贵金属/不动产
不会结余,全部花完
您目前是否有负债(含房贷、车贷、信用卡、消费贷等)
没有任何负债
有负债,负债规模在可承受范围
有负债,负债压力较大
有负债,已经无法正常偿还
您获取理财知识的主要渠道是
学校课程/老师讲授
社交媒体短视频/文章
专业理财书籍
身边朋友/家人分享
银行/券商等机构宣传
几乎没有主动获取过理财知识
您认为自己目前的理财知识水平如何
完全不懂理财
懂一点基础常识
有一定的理财知识储备
比较专业,能独立做投资决策
您在投资理财过程中,能接受的最大亏损比例是
完全不能接受任何亏损
5%以内
5%-10%
10%-20%
20%以上
您对目前公司的福利保障制度(社保、公积金、带薪年假等)满意吗
您认为目前的薪资收入是否能支撑您养成健康的理财习惯
完全可以,收入足够支撑我做理财规划
基本可以,小幅调整支出就能结余
比较困难,收入刚好覆盖支出,很难结余
完全不行,收入不够支出,根本没有理财空间
工作压力是否会影响您的消费和理财决策
完全不会
偶尔会,压力大的时候会通过消费缓解
经常会,压力越大越容易冲动消费
一直会,长期压力导致我没有精力规划理财
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