销售群体理财习惯与用户体验调查问卷

您好!本问卷聚焦销售群体的理财习惯与用户体验,旨在了解您在收入波动下的资金管理方式。您的真实反馈将帮助我们优化相关服务,感谢参与!
您的年龄段是?
20-25岁
26-30岁
31-35岁
36-40岁
40岁以上
您从事销售工作的年限?
1年以内
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您的月均收入水平(含提成)?
5000元以下
5000-10000元
10000-20000元
20000-30000元
30000元以上
您的收入中,固定底薪与业绩提成的比例约为?
底薪为主(70%以上)
底薪与提成各半
提成为主(70%以上)
纯提成制
您是否有定期储蓄的习惯?
是,每月固定储蓄
是,但不固定
偶尔储蓄
没有储蓄习惯
您每月储蓄金额占收入的比例大约为?
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-50%
50%以上
您主要的理财方式有哪些?
银行定期存款
货币基金(如余额宝)
股票/基金投资
保险产品
房产投资
其他
您在选择理财产品时,最看重的因素是?
收益高低
风险大小
流动性(能否随时取出)
品牌信誉
操作便捷性
您对理财风险的承受能力如何?
保守型(不能接受本金亏损)
稳健型(接受小幅波动)
平衡型(接受中等风险)
进取型(追求高收益)
您对当前使用的理财平台或APP的整体满意度评分(0-10分)?
选项1 ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★ ★
您使用理财平台时,遇到过哪些用户体验问题?
操作流程复杂
信息展示不清晰
客服响应慢
提现到账延迟
隐私安全担忧
其他
您更倾向于通过哪种渠道获取理财信息?
银行客户经理
理财APP推送
社交媒体/财经博主
朋友推荐
自行研究
在收入高峰期(如大额提成到账),您通常会如何处理资金?
立即存入定期
分散投资
先消费后储蓄
保持现金流动
其他
在收入低谷期,您的资金安排主要依靠?
前期储蓄
信用卡透支
借贷平台
家人支持
缩减开支
您是否使用过自动理财工具(如自动转存、定投计划)?
经常使用
偶尔使用
听说过但没用过
完全不了解
您认为理财平台在哪些方面最需要改进以提升用户体验?
个性化推荐
风险提示清晰度
交易速度
费用透明度
社区互动功能
您购买过哪些类型的保险产品?
意外险
医疗健康险
寿险
理财型保险
未购买过
您对理财产品的年化收益率期望范围是?
3%以下
3%-5%
5%-8%
8%-12%
12%以上
请描述一次您在使用理财平台时最满意的用户体验经历:
    ____________
您认为理财平台应如何更好地适配销售群体收入不稳定的特点?
    ____________
您是否愿意为更优质的理财服务支付少量费用?
愿意
视服务质量而定
不愿意
您最近一次进行理财规划决策的日期是?
日期    ____________
您通常多久查看一次理财账户的收益情况?
每天
每周
每月
每季度
很少查看
您更偏好哪种理财平台的服务模式?
纯线上自助
线上+人工顾问
线下网点服务
无所谓
影响您理财决策的主要外部因素有哪些?
宏观经济政策
市场行情波动
行业新闻
同事/同行推荐
家庭意见
您对目前理财产品的信息披露透明度评价如何?
非常透明
比较透明
一般
不太透明
很不透明
请为您常用理财平台的操作便捷性打分(1-5分)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您对改善销售群体理财体验的其他建议:
    ____________

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