太原分中心2021年合规专题考试

Q1:姓名

Q2:科室/小组

Q3:发卡银行不得向未满__________的客户核发信用卡

Q4:为及时发现风险苗头和异常行为，靶向治理员工违规兼职、参与民间借贷、涉案涉诉等问题，卡中心由合规部牵头制定方案，并组织开展从业人员“三查四访”工作。上述“三查四访”包含哪些内容_________、________、________、访员工、访家庭成员、访客户、信访举报。

Q5:银行保险机构应当建立消费投诉___________、___________、____________、责任追究制度，定期开展消费投诉情况分析，及时有效整改问题。

Q6:对商户的_____________、_____________、_____________等可疑、异常现象，收单机构应及时监控和调查处理，对于确认为套现等欺诈情况的商户，收单机构应及时终止其交易。

Q7:反洗钱的法定核心业务为

Q8:为进一步督促各分行、各部门继续强化员工管理，总行由合规部牵头，组织召开员工醉驾涉诉行为管理讨论会，就从严处理、人员管理、警示教育等工作达成一致意见。针对卡中心员工醉驾涉诉行为管理的具体要求包含以下哪几点（ ）？

Q9:因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入（ ）

Q10:信用卡营销人员应当公开明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求，营销人员不得向客户（ ）

Q11:我行内部控制应遵循的原则是（ ）

Q12:员工利用业余时间参与网络博彩游戏不属于违规行为 （ ）

Q13:在推广信用卡时，客户非常在意额度，要求“低于5万额度不要批核”。为了提高客户服务品质，销售人员可以向客户承诺“低于5万一定不批核”，并在进件的备注栏中备注“低于5万不要批核”。

Q14:若在违规后有其他重大立功表现的，可予以免责。

Q15:信用卡透支的计结息方式，以及对信用卡溢缴款是否计付利息及其利率标准，由发卡机构自主确定。

Q16:客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。