茂名农商银行合规与风控岗培训测试（2021.7.21）

感谢您能抽出几分钟时间来参加本次答题，现在我们就马上开始吧！

Q1:姓名

选项1

Q2:新增客户评级要求在多少天内完成初评加复评的流程？

A.5天

B.10天

C.15天

D.18天

Q3:我行的相关制度中，新增客户初评时间要求在多少天内完成？

A.4天

B.6天

C.9天

D.12天

Q4:到期重评的客户要求在多少天内完成初评+复评？

A.7天

B.10天

C.12天

D.18天

Q5:可疑案例要求在？完成分析，？完成复核工作。

A.3，5

B.5，2

C.7，5

D7，4

Q6:填写可疑交易报告的“涉罪类型”与“可疑交易特征”需要注意

A.交易金额

B.交易对手开户行

C.随便填

D.涉罪类型与可疑交易特征要一一对应

Q7:对于初次上报可疑案例的客户，应该采取下列哪种控制措施

A.设置黑名单

B.提高风险等级

C.提高风险等级至较高以上，视情况设置黑名单

D.提高风险等级至中级即可

Q8:因上报可疑交易设置黑名单的时候，使用的代码应该是

A.03-反洗钱或反恐融资黑名单

B.16-可疑交易的账户

C.19-其他限制非柜面业务的账户

D.27-中止账户业务（剔除公共事业类费用）

Q9:登记控制措施的作用是？

A.限制交易

B.调高风险等级

C.仅用作登记使用，无法对其交易限制

Q10:以下说法错误的是：

A.较高风险等级的客户一年评级一次

B.只有高风险等级的客户会触发“可疑名单监控“的模型，不断发生交易

C.若系统将客户评级为”高”，经调查后客户无可疑，可将客户调整至“中”

D.对上报可疑的客户，调整风险等级至”中”即可

Q11:反洗钱监测分析系统客户洗钱和恐怖融资风险等级划分模块，通过客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素及其风险子项将各机构客户划分为五个等级，请将下面的风险等级从高到低排序。（）

高较高中较低低

高中低

较高中低

Q12:案件管理工作坚持机构为主、( )、分级负责、分类查处原则。

A 属地监管

B 统一监管

C 业内监管

Q13:业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，( )公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。

A 已由

B 未由

C 将由

Q14:各支行应当结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析工作，具体措施包括但不限于（）。

A、重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。

B、采取合理措施核实客户实施控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C、通过回访、实地查访、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实、向居委会、街道办、村委会了解等方式掌握情况。

D、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。

E、整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

Q15:各支行大额交易和可疑交易报告工作职责包括（）。

A、熟悉大额交易和可疑交易报告工作的相关要求，严格执行大额交易和可疑交易数据报告制度。

B、强化异常交易的人工分析，及时、准确报送反洗钱监测系统的大额和可疑交易数据。

C、对可能涉嫌洗钱、恐怖融资的可疑交易或需重点关注的可疑交易，按规定程序向合规与风险管理部报告。

D、配合做好涉恐名单的监测工作。

E、配合合规与风险管理部完成大额交易和可疑交易报送其他相关工作。

Q16:反洗钱工作人员应遵守以下保密守则（）。

A、不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料。

B、不在公众场合谈论反洗钱相关信息。

C、不在公众场合存放反洗钱相关材料。

D、未经批准，不得随身携带反洗钱相关资料。

Q17:合规与风险管理部以及各支行应分别建立反洗钱黑名单工作专项档案，内容包括（）。

A、有关反洗钱黑名单工作的制度及相关文件。

B、涉嫌反洗钱黑名单的可疑交易报告。

C、配合开展反洗钱黑名单排查的相关资料。

D、其他与反洗钱黑名单工作有关的资料。

Q18:各支行反洗钱合规经理应当（）。

A.建立所属支行反洗钱工作档案，具体包括：对监管机构反洗钱法律法规以及上级机构关于反洗钱工作相关制度的学习记录等。

B.审核、确保所属支行各项反洗钱数据、报表和信息的及时、准确报送。

C.按照本行要求组织所属支行反洗钱工作小组成员对所属支行的反洗钱工作进行自查。

D.做好反洗钱宣传工作，并留存相关宣传资料。

Q19:除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，识别或者重新识别客户身份的措施有（）。

A.回访客户

B.人员问询

C.实地查访

D.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式

Q20:各支行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时应当识别客户身份，基本措施包括：（）。

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

D.登记客户身份基本信息。

Q21:合规经理对分析岗有（）职责。

A.督促其按时完成系统任务

B.及时开展电话、邮件、会议形式的培训工作

C.对其系统任务的质量复核

D.代替分析岗完成工作

Q22:对于首次与本行建立运营业务关系的客户进行身份识别，应根据其业务性质对其进行资格审查，认真了解（）.

A.交易背景

B.交易目的

C.交易的受益人

D.交易性质

Q23:《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》中案件类别分为（）.（）

A业内案件

B外部案件

C业外案件

D内部案件

Q24:有下列哪些情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件（）

A银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的

B 客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的

C 大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的

D 同业业务发生重大违约的

E 银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案的，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的

F 引发重大负面舆情的

G 他可能演化为案件但尚未发到确认标准的情形

Q25:银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，属于自查发现案件

正确

错误

Q26:如果该客户在A支行开立客户号，常用的账户在B支行，是否可以通过反洗钱监测分析系统查找其客户号下的所有交易流水？

正确

错误

Q27:分析岗小王6月份把A客户上报后，9月份跟踪库弹出A客户的案例，显示其交易金额为10元，交易对手为支付宝，此时小王仍将该客户上报可疑了，小王的做法是正确的吗？

正确

错误

Q28:复核岗小赵在处理客户风险评级时，发现分析岗的评级理由充分，但是评级分数不正确。为了提高工作效率，小赵将初评理由复制黏贴到复核理由后，将评级分数调整到正确区间后提交，这周做法正确吗？

正确

错误

Q29:复核岗小赵要求辖内的分析岗3-4天内对新增客户开展一次批量评级，这种做法正确吗？

正确

错误

Q30:分析岗处理可疑案例的时限不是5天，是否正确？

正确

错误

Q31:系统中，风险等级变化可以查询相关客户的风险等级变化情况及评级理由，是否正确？

正确

错误