伊犁分行反洗钱测试（A卷）

Q1:客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为该客户办理业务。[单选题]

Q2:随着经济的全球化，洗钱越来越具有( )。

Q3:金融行动特别工作组FATF由（ ）发起成立？

Q4:在与客户的业务关系（ ）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

Q5:金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

Q6:金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在（ ）应当至少保存5年。

Q7:目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？( )

Q8:义务机构应将反洗钱信息安全要求纳入反洗钱相关系统开发、设计、测试、使用等各个阶段，在（ ）时对信息保护措施同步规划、同步建设和同步使用。

Q9:关于金融行动特别工作组FATF下一轮互评估，以下说法正确的是（ ）？

Q10:中国人民银行令〔2016〕第3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,从（ ）正式实行。

Q11:下列关于客户身份识别的说法正确的是：（ ）

Q12:公司的受益所有人应当按照以下标准依次判别：直接或间接方式拥有超过（ ）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

Q13:金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）以电子方式提交大额交易报告。

Q14:（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

Q15:金融行动特别工作组FATF的秘书处设在（ ）？

Q16:洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（ ）

Q17:（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

Q18:客户为外国政要，金融机构为其开立账户应经当经过（ ）的批准。

Q19:中国人民银行令、银监会、证监会、保监会令〔2007〕第2号 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，于（ ）正式实行。

Q20:反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（ ）

Q21:金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。

Q22:如果没有通过评估，被FATF列入“灰名单”，国家金融和经济发展将受到严重制约。人民银行总行刘国强副行长在2019年反洗钱工作会上指出进入“灰名单”的危害相当于对中国进行“国际金融制裁”，主要体现在哪几个方面：

Q23:客户洗钱风险等级分类原则（ ）

Q24:当前我国面临的主要洗钱威胁包括（ ）

Q25:根据《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向（ ）或（）提交。

Q26:对于人民银行分支机构，要做好下一阶段反洗钱工作，需要从（ ）方面入手。

Q27:FATF建议所称会计师包括从事以下哪些业务的会计专业人士（ ）

Q28:非法集资洗钱案件包括（ ）

Q29:经评估，我国公证机构潜在洗钱风险主要集中在（ ）

Q30:非自然人客户受益所有人识别的工作原则包括（ ）

Q31:客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业（ ）

Q32:金融行动特别工作组FATF是致力于打击（ ）的政府间国际组织？

Q33:客户身份识别包括以下哪些环节（ ）

Q34:金融机构应当报告下列大额交易（ ）

Q35:2019年4月17日，FATF发布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，报告指出了中国哪些工作不足：

Q36:下列表述错误的有（ ）

Q37:根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ ）。

Q38:FATF国际标准《40项建议》（2012）包括哪3个主要领域：

Q39:金融机构有( )行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

Q40:本轮国际互评估关于洗钱犯罪调查及起诉的直接目标涉及（ ）

Q41:受益所有人身份识别工作“勤勉尽责”原则是指“”义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。

Q42:银行业金融机构根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。

Q43:金融机构应当定期审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

Q44:1997年修订刑法时,《全国人民代表大会常务委员会关于禁毒的决定》的有关规定被融入刑法第312条“转移隐瞒犯罪所得罪”

Q45:与非自然人客户建立业务关系时已开展客户身份识别的，在业务关系存续期间，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，不再同时开展受益所有人身份识别工作。

Q46:同一介质上存有不同期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

Q47:金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。

Q48:FATF建议要求房地产中介履行可疑交易报告义务。

Q49:任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

Q50:金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。