反洗钱知识测试 - 在线考试测评模板

Q1:姓名

填空1

Q2:手机

填空1

Q3:为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）的，应收集客户的（）等资料。

A.身份证明文件复印件（或影印件）、

B.联网核查、

C.人脸识别

D.工作证明

Q4:客户身份基本信息至少包括（）

A.姓名、

B.证件种类、

C.证件号码、

D.性别、

E.国籍、

F.证件有效期限、

G.地址、

H.联系方式、

I.职业

Q5:网点初审员在反洗钱系统推送人工初评待办事项之日起（不包含推送当日，下同）（）个工作日内完成初评，行社复审员或网点复审员在反洗钱系统推送人工复评待办事项之日起（）个工作日内完成复评，各操作人员被下一流程操作岗位人员退回的，应在收到被退回事项之日起（）个工作日内完成本岗位操作。

A.4、2、1

B.3、2、1

C.5、3、1

Q6:客户风险等级的划分要结合客户的（）、等情况，综合（）日常交易监测、有权机关提示等信息对客户洗钱风险等级进行划分。

A.职业

B.行业

C.地域

D.机评结果

E.客户历史评级

F.客户尽职调查

G.日常交易监测

Q7:一次性金融服务不包括下列哪项（）。

A.现金汇款

B.现钞兑换

C.票据兑付

D.有折存款

Q8:网点初审员收到异常案例的补录时间（）

A.2个工作日

B.1个工作日

C.5个工作日

Q9:高风险客户的风险等级划分时间（）。

A.1年

B.半年

C.2年

Q10:为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应收集客户的身份证明文件复印件（或影印件）、联网核查、人脸识别等资料。

A.5、1

B.10、1

C.1、1

Q11:对上报为可疑交易的（包括一般、重点），需将客户风险等级至少调整至（）等级，且要对客户做尽调，并将签字盖章的完整版尽调表扫描件上传至反洗钱监测系统。

A.中风险

B.高风险

C.较高风险

Q12:从客户信息方面如何判断客户可疑（）

A、客户（含法人）被列入经营异常名录（或严重违法失信企业名单）未按规定保存客户身份资料和交易记录的

B、经回访发现客户的常住地址（或经营地址）与预留地址不一致未按规定对职工进行反洗钱培训的

C、拨打客户联系电话，已停机（或空号、无人接听），暂无法与客户取得联系

Q13:从资金交易方面如何判断客户可疑（）

A、资金快进快出，当天流入当天流出，账户基本不留余额或少留余额，过度性质明显;

B、资金交易呈现出集中流入分散转出（或分散流入集中转出）的特征;

C、大量跨行（或跨省）交易，交易对手账户所在地区包括多个省份，疑似规避资金链监测;

D、交易量大，但单笔交易均小于5万元，疑似规避大额监测

E、上游（或下游）交易对手异常（如是以往上报过可疑的客户、被列入经营异常名录的客户）

Q14:客户风险等级分哪几类（）

A、较低风险

B、低风险

C、中风险

D、较高风险

E、高风险

Q15:受益所有人需登记哪些要素（）

A、姓名

B、证件种类

C、证件号码

D、有限期限

E、地址

F、收入

Q16:哪些等级的客户必须做尽调（）

A、较低风险

B、低风险

C、中风险

D、较高风险

E、高风险

Q17:各营业网点在新开立账户时只应收集客户的身份证明文件复印件（或影印件）、联网核查。（）

对

错

Q18:为自然人客户办理人民币单笔5万元以上（含）或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应收集客户的身份证明文件复印件（或影印件）、联网核查、人脸识别等资料。（）

对

错

Q19:代理业务，只需收集代理人的身份证明文件复印件（或影印件）、联网核查、人脸比对等资料。（）

对

错

Q20:只有高风险以上等级客户及可疑账户需在反洗钱采取切实可行的风险防控措施并对客户做尽职调查，且要在反洗钱系统上传尽职调查表签字盖章扫描件。（）

对

错

Q21:对单位客户（特别是法人是外地的客户）要根据客户的交易情况定期或不定期对客户做尽调，核实客户的营业执照是否有效、企业的名称与营业执照登记的是否一致、留存的法定代表人信息与营业执照登记的信息是否一致等。（）

对

错

Q22:对反洗钱系统推出的大额交易报告，网点初审员应在收到待补录事项之日起（）个工作日内完成大额交易补录。【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.5