您的年龄属于以下哪个区间？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前主要的职业状态是？
在校学生
在职员工
自由职业者/个体经营者
企业主/管理者
退休人员
其他
您个人或家庭的年度可支配收入（税后）大致属于哪个范围？
10万元以下
10-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
您对个人/家庭财务进行规划和管理的主要目的是什么？（单选）
保障基本生活
实现资产保值
追求财富增值
为特定目标（如购房、教育）做准备
养老规划
没有明确规划
您目前持有或使用过哪些类型的金融/理财产品？（可多选）
银行储蓄/定期存款
货币基金（如余额宝等）
银行理财产品
股票
基金（非货币基金）
债券
保险产品（如人寿、健康、财产险）
信托、私募等高端理财
黄金、外汇等其他投资
无任何金融资产
您进行金融投资决策时，最主要的信息来源是？
金融机构（银行、券商、保险公司）的官方渠道
独立理财顾问/保险经纪人
财经新闻媒体/专业网站
亲友推荐
社交媒体/自媒体
自己研究分析
您购买保险产品的主要驱动力是？
应对意外和健康风险
作为强制储蓄或理财手段
家庭责任（如子女教育、赡养老人）
法律或贷款要求（如车险）
他人推荐或营销推动
暂无购买保险
您对目前所持有的金融/保险产品的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您通常通过哪种渠道购买或咨询金融/保险产品？
银行网点
保险公司代理人/经纪人
证券公司营业部
第三方互联网理财平台（如支付宝、理财通）
金融机构官方APP/网站
电话销售
其他
您有多大可能性向亲友推荐您目前主要使用的金融机构/平台？（0分完全不可能，10分极有可能）
在您选择金融机构或产品时，最看重哪些因素？（请选择最重要的3项）
品牌信誉与安全性
收益率/回报率
产品条款清晰易懂
客户服务质量
购买流程便捷性
费用/费率水平
个性化推荐与顾问专业度
数字化服务体验（APP/网站）
增值服务与权益
您认为当前金融/保险服务在哪个环节最需要改进？
售前咨询与产品介绍
购买签约流程
售后服务（如理赔、续保、咨询）
信息披露透明度
投诉处理机制
风险提示与投资者教育
都很好，无需改进
当您遇到金融产品或服务相关问题时，通常会如何解决？
直接联系客服热线
通过APP/网站在线客服
前往线下网点咨询
联系专属客户经理/代理人
自行上网搜索解决办法
向亲友求助
暂时搁置，不予处理
您对最近一次接触的金融机构客服（电话、在线或线下）的服务质量评价如何？（1分非常差，5分非常好）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否清晰了解所购买金融/保险产品的潜在风险？
非常清楚，能完全理解
大致了解，知道主要风险点
了解一些，但不够全面
不太了解，主要依赖销售人员的介绍
完全不了解
您希望金融机构提供哪些额外的服务或支持？（可多选）
定期的资产配置检视与建议
线上理财知识课程/讲座
个性化的市场资讯与解读报告
更便捷的线上业务办理功能
线下VIP客户活动与交流
家庭财务规划一站式服务
健康管理、法律咨询等非金融服务
暂无特别需求
您对未来一年的个人/家庭财务状况预期是？
非常乐观，收入会显著增加
比较乐观，财务状况会稳步改善
保持稳定，变化不大
比较担忧，可能面临压力
非常担忧，不确定性很大
对于提升金融/保险服务的整体体验，您还有哪些具体的意见或建议？