您目前主要使用的理财渠道是？
银行储蓄/理财
证券/股票/基金
保险产品
互联网金融平台
其他
您选择金融或保险产品时，主要考虑哪些因素？
收益率
风险等级
品牌信誉
产品灵活性
客户服务
朋友/专家推荐
其他
您通常通过什么方式了解金融/保险产品信息？
金融机构官网/APP
客户经理/代理人推荐
社交媒体/财经网站
朋友/家人推荐
线下广告/活动
您购买保险产品的主要目的是？
健康/医疗保障
养老规划
子女教育
财富传承
投资增值
暂无购买
您进行理财决策的频率大约是？
每周关注并调整
每月审视一次
每季度或半年审视一次
每年审视一次
很少主动调整
请为您当前使用的金融/保险机构的整体服务质量打分（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为当前金融/保险服务在哪个环节最需要改进？
产品介绍清晰度
购买流程便捷性
售后理赔/赎回服务
客户经理专业度
信息透明度
其他
您希望金融机构通过哪些方式提供投资者教育或市场资讯？
定期线上直播/课程
图文/短视频内容
专属客户经理沟通
线下沙龙/讲座
智能投顾/分析工具
其他
您对金融科技（如AI投顾、智能核保等）应用于理财服务的接受度如何？
非常愿意尝试，相信其效率
愿意尝试，但需结合人工服务
持观望态度
更信赖传统人工服务
您有多大可能向亲友推荐您目前使用的主要金融/保险机构？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）
您未来一年内是否有增加金融/保险投资或调整配置的计划？
是，计划增加投资
是，计划调整现有配置
否，维持现状
不确定
您对哪些新兴的理财或保障领域感兴趣？
ESG（环境、社会、治理）投资
个人养老金账户
数字资产相关产品
高端医疗/海外保险
家族信托
暂无兴趣
您认为个人理财面临的最大挑战是？
缺乏专业知识
市场波动风险
信息过载难以判断
没有足够的时间管理
资金不足
请为您与客户经理/代理人沟通的体验满意度打分（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
对于提升金融保险服务质量，您还有哪些具体的意见或建议？