您的年龄段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前的职业状态是？
在校学生
在职员工
自由职业者
企业主/管理者
退休人员
其他
您的个人年收入（税后）大致范围是？
10万元以下
10-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
您目前主要持有或投资过哪些类型的金融产品？（可多选）
银行活期/定期存款
银行理财产品
公募基金（含货币基金）
股票
债券
保险产品（如寿险、重疾险）
信托产品
私募基金/股权投资
黄金/外汇
数字货币
其他
在您进行理财决策时，最主要的信息来源是什么？
金融机构（银行/券商/保险公司）官方渠道
专业财经媒体/网站
社交媒体（如微信、微博、小红书）
亲友推荐
独立理财顾问/投资顾问
自己研究分析
您通常如何评估一项理财产品的风险？
主要依赖产品说明书和销售人员介绍
会自行查阅历史业绩、评级报告等
参考第三方独立评测或专家意见
凭感觉或跟风投资
不太关注风险，主要看收益
您购买保险产品的主要目的是什么？
保障健康/应对疾病风险
家庭财务安全与传承
作为长期储蓄/养老规划的一部分
资产配置与财富增值
尚无明确目的，被推荐购买
目前未购买过保险产品
请对您目前主要使用的金融机构（如银行、保险公司）的服务便利性（如APP易用性、网点服务等）进行评分（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否会定期（如每季度或每年）审视和调整自己的理财组合？
是的，有严格计划并执行
偶尔会，当市场有较大变化或自身需求改变时
很少调整，长期持有
从未调整过
在理财过程中，您目前最关注哪些方面？（可多选）
本金的安全性
收益率/回报率
资金的流动性（随时可取用）
产品的透明度与信息披露
金融机构的品牌与信誉
客户服务的质量与响应速度
税收优化
其他
基于您目前的体验，您有多大可能向亲友推荐您主要使用的金融机构或理财产品？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）
您对未来一年个人或家庭财务状况的预期是？
非常乐观，收入将显著增长
比较乐观，收入会稳步提升
保持稳定，变化不大
比较悲观，可能面临压力
非常悲观，有较大的不确定性
您希望金融机构在哪些方面提供更多支持或改进？（可多选）
提供更个性化、智能的资产配置建议
简化产品条款，提升信息透明度
加强投资者教育，提供更多理财知识
优化移动端APP功能与用户体验
提供更便捷高效的线上客服与业务办理
推出更多符合长期养老/教育需求的产品
其他
您对利用人工智能（AI）或大数据为您提供理财建议的态度是？
非常信任并愿意尝试
可以作为参考，但最终自己决策
持观望态度，需要更多验证
不太信任，更依赖人工服务
完全不了解
关于金融理财服务或保险产品，您还有哪些具体的意见或建议？
您是否愿意在未来接收我们基于本次调研结果优化的产品/服务信息？
愿意，请通过邮件联系我
愿意，请通过短信/电话联系我
暂时不需要，谢谢
任何形式都不需要