您目前在金融保险行业的主要角色是？
一线销售/代理人
产品经理/精算师
渠道/市场经理
投资顾问/理财师
公司管理层
其他支持岗位
您的从业年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
在为客户推荐或自己购买金融保险产品时，您最看重产品的哪些核心属性？（请选择最重要的3-5项）
预期收益率/投资回报
风险等级与风控措施
产品条款的清晰度与透明度
保险保障范围与额度
产品的灵活性（如存取、转换）
公司的品牌信誉与偿付能力
销售渠道的便捷性与服务质量
费用结构（管理费、手续费等）
附加服务（如健康管理、法律咨询）
合规性与监管评级
您认为，当前市场上金融保险产品信息（如条款、费率、风险揭示）的透明度如何？
非常透明，易于理解
比较透明，但部分细节需专业解读
一般，存在信息不对称
不够透明，客户常感困惑
非常不透明，存在误导风险
请评估“公司品牌与信誉”在您的最终购买决策中的重要性。（1-5分，1分为非常不重要，5分为非常重要）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在评估产品风险时，您最依赖的信息来源是？
公司官方披露的报告（如偿付能力报告）
第三方评级机构（如穆迪、标普）
行业内部交流与口碑
监管机构发布的信息
自己的专业分析与判断
哪些因素会显著影响您对一款储蓄/年金类保险产品的推荐意愿？（可多选）
保证利率水平
历史分红/万能结算利率表现
现金价值增长速度
减保/保单贷款条款的灵活性
是否对接养老社区等服务
公司的长期投资能力
销售激励政策
对于健康险产品，您认为当前客户最关心的痛点是什么？
保费价格
保障范围是否全面（如特定疾病、院外药）
理赔流程的便捷性与速度
免赔额与赔付比例
健康告知与核保的宽松度
续保的稳定性
请描述一个最近让您印象深刻（无论是好是坏）的金融保险产品购买或销售经历，并说明原因。
数字化工具（如产品对比APP、在线投保、智能核保）对您的决策过程影响有多大？
影响巨大，已成为决策核心环节
影响较大，经常使用作为参考
有一定影响，偶尔使用
影响很小，更依赖传统方式
完全没有影响
您认为，一个优秀的产品培训/说明材料应包含哪些关键元素？（可多选）
清晰的产品结构图解
与其他竞品的核心对比数据
典型客户案例演示
常见的销售误区与合规要点提示
动态收益测算工具
法规与监管政策解读
简洁有力的销售话术提炼
当一款新产品上市时，您通常会花多长时间进行研究后才决定是否推荐/购买？
1天以内
1-3天
1周左右
2-4周
1个月以上
请评估“售后服务与客户关系管理”的质量对您是否长期持有或续保某公司产品的影响程度。（1-5分，1分为毫无影响，5分为决定性影响）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
在宏观经济下行或市场波动加剧的时期，您的产品推荐策略会如何调整？
更倾向于推荐保障型、低风险产品
强调资产配置，推荐多元化产品组合
更加注重公司的稳健性与抗风险能力
推荐能够锁定长期利率的产品
基本维持原有策略不变
您希望通过哪些渠道获取最新的产品信息与行业动态？（可多选）
公司内部培训与邮件
行业峰会与研讨会
专业财经媒体与网站
同业交流社群（如微信群）
第三方研究机构报告
监管机构官方平台
社交媒体（如微信公众号、LinkedIn）
您认为，当前金融保险产品在满足高净值客户个性化、综合化需求方面做得如何？
非常出色，产品和服务高度定制化
比较好，有专门的产品线和服务团队
一般，同质化仍较严重
比较欠缺，难以满足复杂需求
非常欠缺，存在巨大市场空白
对于未来金融保险产品的创新，您最期待在哪个方向有所突破？（例如：科技融合、条款设计、服务模式等）
您个人购买金融保险产品（非工作销售所需）的频率大约是？
每年都会新增或调整
每2-3年一次
有重大生活变化时（如结婚、生子）才考虑
很少主动购买，主要持有工作相关的产品
从未以个人身份购买
基于您整体的从业经验，您有多大意愿向亲朋好友推荐您所在公司或您主要销售的金融保险品牌？（0-10分，0分代表完全不会推荐，10分代表极有可能推荐）
您认为，影响行业同仁购买决策的最主要障碍是什么？
信息过载与甄别困难
对公司和产品的不信任感
复杂的条款与潜在风险
短期业绩压力与长期价值的矛盾
缺乏有效的决策支持工具
为了做出更明智的决策，您希望获得哪些额外的支持或资源？（可多选）
更客观的第三方产品评测与数据
深度行业分析及趋势预测报告
实战案例分享与最佳实践
与产品设计者/精算师直接交流的机会
合规与风险管理的专业培训
客户心理与行为分析工具