您目前在金融保险行业主要从事哪类工作？
保险销售/代理人
保险核保/理赔
金融产品经理/研发
投资顾问/理财规划师
风控/合规
运营/客服
技术/数据分析
管理岗
其他
您在本行业的工作年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您在日常工作中，最常使用哪类工具来辅助展业或管理客户？
公司自研系统/APP
第三方CRM/客户管理软件
办公软件（如Excel/PPT）
社交媒体/即时通讯工具
专业数据分析工具
其他
您对目前主要使用的工具/系统的整体满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为现有工具在哪些方面存在不足？（可多选）
操作复杂，学习成本高
功能单一，无法满足综合需求
数据更新慢或不准确
移动端体验差
客户信息整合能力弱
缺乏智能分析/推荐功能
与其他系统兼容性差
售后服务/技术支持不到位
其他
您是否愿意尝试使用新的、功能更强大的行业工具或服务平台？
非常愿意，愿意主动寻找
比较愿意，如果有好的推荐
一般，看具体情况
不太愿意，习惯现有工具
完全不愿意
在选择新的行业工具时，您最看重哪些因素？（可多选）
功能是否全面/强大
操作是否简便易上手
数据安全与隐私保护
价格/成本效益
品牌口碑与用户评价
售后服务与技术支持
与现有系统的集成能力
是否提供定制化服务
其他
您能接受的、针对专业工具/服务的年付费意愿大致在哪个区间？
1000元以下
1000-3000元
3000-6000元
6000-10000元
10000元以上
视具体价值而定，无明确范围
您希望新的工具在哪些具体功能上提供支持？（可多选）
智能客户画像与需求分析
自动化保单/方案生成与演示
海量产品库与精准匹配
客户关系全生命周期管理
团队管理与业绩追踪
市场动态与竞品分析
在线培训与知识库
合规风控提示与辅助
移动端随时随地办公
其他
您主要通过哪些渠道了解新的行业工具或服务信息？
行业会议/展会
同事/同行推荐
专业媒体/网站
社交媒体/行业社群
广告/营销推广
公司统一采购/推荐
其他
您向同事或朋友推荐您目前正在使用的核心工具的可能性有多大？（0分表示完全不可能，10分表示极有可能）
您认为人工智能（AI）技术在提升金融保险从业者工作效率方面，潜力如何？
潜力巨大，是未来核心驱动力
潜力较大，能解决部分问题
潜力一般，辅助作用有限
潜力较小，难以替代人工
不清楚
对于AI驱动的工具，您最关注或担忧哪些方面？（可多选）
决策的准确性与可靠性
数据安全与隐私风险
对传统工作模式的冲击
技术理解与使用门槛
相关法律法规的完善程度
成本投入与回报
不关注/不担忧
其他
您更倾向于通过哪种方式获取新工具的使用培训？
线上视频课程/直播
图文操作手册/指南
一对一在线客服指导
线下集中培训
社群里同行交流学习
无需培训，自行探索
请描述一个您在工作中遇到的具体痛点，或您理想中的行业工具应该解决的某个核心问题。
如果有一款工具能显著提升您的展业效率或客户服务质量，您愿意为此投入时间学习使用吗？
非常愿意，效率提升值得投入
比较愿意，但希望学习过程简单
视工具复杂度和提升幅度而定
不太愿意，时间成本太高
完全不愿意
您认为未来3-5年，金融保险行业在数字化工具应用方面将呈现哪些趋势？（可多选）
AI深度赋能全流程
移动化与场景化办公成为主流
数据驱动精准营销与服务
平台化、生态化整合
更加注重合规与风控的智能化
虚拟现实/增强现实技术应用
变化不大，维持现状
其他
您所在的公司/团队对员工使用外部新工具的态度是？
积极鼓励并可能提供支持
不干涉，由员工自主决定
有严格限制，需审批
明确禁止使用外部工具
不清楚
您对本次调研或未来行业工具的发展，还有哪些其他意见或建议？