您目前在金融保险行业从事的岗位类型是？
保险销售/代理人
保险核保/理赔
保险精算/产品开发
银行理财/客户经理
证券/基金投资顾问
金融科技/产品运营
风险管理/合规
其他
您在金融保险行业的从业年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您认为当前金融保险行业面临的最大挑战是什么？
市场竞争加剧，产品同质化
监管政策趋严，合规成本上升
消费者需求多样化，服务创新压力大
科技冲击（如AI、大数据）带来的转型压力
宏观经济下行，业务增长乏力
其他
您主要从哪些渠道获取行业知识与政策动态？（可多选）
公司内部培训
行业协会/监管机构官网
行业垂直媒体/公众号
专业书籍/研究报告
同行交流/社群
线上课程/研讨会
其他
您对《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）核心内容的理解程度如何？
非常了解，能清晰解释其对业务的影响
比较了解，知道其主要原则
一般了解，知道大概内容
不太了解
完全不了解
您认为“保险姓保”这一监管导向对您日常工作最主要的影响体现在？
产品设计更注重保障功能
销售话术和宣传材料更规范
客户需求分析更深入
加强了合规审查与风险控制
影响不大
不确定
您有多大可能性向身边的朋友或家人推荐购买金融保险产品？（请从0-10分打分，0分表示完全不可能，10分表示极有可能）
您对当前市场上主流的“增额终身寿险”产品的理解是？
非常了解，能详细说明其特点、优势与风险
比较了解，知道其主要功能和卖点
一般了解，听说过但不熟悉细节
不太了解
完全不了解
在为客户进行资产配置时，您认为保险产品主要应发挥哪些功能？（可多选）
风险保障（如寿险、健康险）
长期储蓄与财富增值
资产隔离与传承
税收筹划
补充养老
其他
您如何看待人工智能（AI）在金融保险业的应用前景？
革命性影响，将重塑行业生态
重要辅助工具，能显著提升效率
有一定作用，但无法替代核心服务
噱头大于实际，应用有限
不关注/不了解
您是否了解“个人养老金制度”及其相关金融产品（如养老储蓄、养老理财、养老保险、养老基金）？
非常了解，并已向客户推荐
比较了解，知道基本规则和产品类型
一般了解，听说过但未深入研究
不太了解
完全不了解
您对自己在金融知识（如经济原理、投资工具、风险管理等）方面的储备，从1到5分打几分？（1分表示非常不足，5分表示非常充足）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
当客户咨询“预定利率”下调对保险产品的影响时，您通常如何解释？
能清晰、准确地解释其对产品定价和收益的直接影响
能大致解释其影响方向
会告知有影响，但具体细节需要查询
不太确定如何解释
从未遇到过此类咨询
您认为一名优秀的金融保险从业者最需要具备哪些能力或素质？（可多选）
扎实的专业知识与学习能力
良好的沟通与销售技巧
诚信守诺的职业道德
敏锐的市场洞察力
强大的客户关系管理能力
风险识别与合规意识
其他
您对“反洗钱”相关法规在您日常工作中的具体操作要求了解程度如何？
非常了解，并能严格执行
比较了解，基本能按要求操作
一般了解，知道主要规定
不太了解，依赖系统或同事提示
完全不了解
在您看来，目前行业培训或知识更新体系在哪些方面最需要加强？
您是否关注并理解ESG（环境、社会、治理）投资理念在保险资金运用中的体现？
密切关注并理解其内涵与应用
有所关注，但了解不深
听说过这个概念
没听说过
认为与本职工作关系不大
面对客户关于“投资连结保险”的咨询，您对其投资风险的解释是否充分？
非常充分，会详细说明各类风险
比较充分，会提示主要风险
一般，会做基本风险提示
不太充分，主要强调收益
不涉及此类产品
您对自己持续跟进并理解行业新规、新产品的能力，从1到5分打几分？（1分表示非常吃力，5分表示非常轻松）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为未来3-5年，哪些技术将对金融保险业产生最深远的影响？（可多选）
大数据与人工智能
区块链
云计算
物联网（如车联网、健康监测设备）
生物识别
其他
您对“偿二代”（中国风险导向的偿付能力体系）的核心监管目标是否了解？
非常了解，清楚其对保险公司经营的影响
比较了解，知道其基本框架
一般了解，听说过这个体系
不太了解
完全不了解
请分享一个您在工作中遇到的，因专业知识不足而带来的挑战或教训。（选填）
总体而言，您对自己作为金融保险从业者的专业认知水平评价如何？
非常自信，处于行业前列
比较自信，能满足工作需要
一般，仍有较大提升空间
不太自信，需要加强学习
非常不自信