您目前在金融保险行业的工作岗位是？
保险代理人/经纪人
银行客户经理/理财经理
证券/基金/期货从业者
精算/风控/合规人员
后台运营/技术支持
中高层管理人员
其他
您在本行业的从业年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您认为自己的风险承受能力属于哪种类型？
保守型（追求本金安全，收益稳定）
稳健型（愿意承担少量风险以换取更高潜在回报）
平衡型（能接受一定波动，追求风险与收益的平衡）
成长型（愿意承担较高风险以追求资产显著增值）
进取型（能够承受高风险高波动，追求超额收益）
您目前主要配置了哪些类型的金融资产？（可多选）
银行存款/货币基金
银行理财/固收类产品
保险产品（如年金、增额寿等）
股票/股票型基金
债券/债券型基金
混合型基金/FOF
私募股权/风险投资
黄金/外汇/大宗商品
房地产（含REITs）
数字资产（如加密货币）
其他
您进行投资理财决策时，最主要的信息来源是？
公司内部研报/培训
专业财经媒体/网站
同行/同事交流
社交媒体/KOL观点
独立研究/分析
其他
您平均每月会将收入的多大比例用于储蓄或投资？
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-40%
40%-50%
50%以上
您进行投资的主要目标是？
资产保值，抵御通胀
为子女教育/婚嫁做准备
为自己/父母养老储备
实现财富的快速增值
购房/购车等大额消费
其他
您通常如何管理自己的投资组合？
长期持有，基本不调整
定期（如每季度/每年）检视并再平衡
根据市场热点和趋势频繁调整
主要委托给专业机构/顾问管理
尚未形成系统化的管理方法
您是否为自己或家人配置了充足的商业保险保障？
是，已全面配置（寿险、重疾、医疗、意外等）
是，但配置还不够全面
否，主要依赖社保/公司团体保险
否，目前尚未考虑
您认为行业专业知识对您个人理财的帮助有多大？
帮助非常大，能有效识别风险和机会
有一定帮助，但市场变化太快，仍需不断学习
帮助有限，个人理财与工作性质关联不大
说不清楚
在个人理财中，您面临的主要挑战或困惑是什么？（可多选）
缺乏时间和精力进行深入研究
市场波动大，难以把握买卖时机
产品种类繁多，选择困难
难以克服自身的情绪化交易（如追涨杀跌）
对某些新兴领域（如ESG投资、数字资产）不了解
家庭财务规划与个人投资目标存在冲突
没有明显的挑战
您是否使用过智能投顾、记账APP或理财规划软件等金融科技工具辅助理财？
是，经常使用且依赖
是，偶尔使用
尝试过但未持续使用
从未使用过
请为您对自己当前整体财务状况的满意度打分。（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
展望未来一年，您计划如何调整自己的理财策略？
更加积极进取，增加权益类资产配置
趋于保守，增加现金和固收类资产
保持现有策略基本不变
暂时没有明确的调整计划
其他
基于您的行业经验，请分享一条您认为最重要的个人理财建议或心得。