您目前在金融保险行业的工作岗位是？
保险代理人/经纪人
银行理财经理/客户经理
证券/基金投资顾问
精算/风控/合规
产品/市场/运营
后台/行政/技术
其他
您在本行业的从业年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您个人主要的理财目标是什么？（单选最重要的一项）
财富保值，抵御通胀
财富稳健增值
为子女教育/婚嫁做准备
为退休养老做准备
实现特定大额消费（如购房、购车）
其他
您个人目前主要配置了哪些类型的金融资产？（可多选）
银行存款/货币基金
银行理财/保险理财
公募/私募基金
股票
债券
信托/资管计划
投资型保险（如年金、增额寿）
贵金属（黄金等）
外汇
数字资产（如加密货币）
房产
其他
您个人进行投资决策时，最主要的信息来源或依据是？
公司内部研究/培训
独立学习研究（如书籍、专业报告）
财经媒体/网络资讯
同行/同事交流
听从专业投资顾问建议
凭个人经验和直觉
您对自己目前的整体财务状况（包括资产、负债、现金流等）的满意度如何？（1-5分，1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您个人是否为自己或家人配置了充足的保障型保险（如寿险、重疾险、医疗险、意外险）？
是，保障非常充足
是，但保障尚有缺口
否，但计划近期配置
否，暂无配置计划
基于您的专业知识和经验，您有多大可能性向身边的亲友推荐您所在公司或您主要销售/服务的金融/保险产品？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）
在您看来，影响客户对金融保险产品或服务口碑的最主要因素有哪些？（可多选）
产品收益率/保障范围
费用/费率（如手续费、管理费）
销售人员的专业度与诚信
理赔/兑付的便捷性与及时性
公司品牌与市场声誉
客户服务体验（如响应速度、态度）
产品条款的清晰度与复杂性
其他
您认为当前行业在销售环节面临的最大挑战是什么？
客户信任度建立困难
产品同质化严重，缺乏竞争力
监管政策趋严，合规成本高
线上渠道冲击，获客难度加大
客户需求日益复杂多元
其他
您个人是否持续进行金融理财知识的学习与更新？
是的，有系统性的学习计划
是的，但主要是碎片化学习
偶尔学习，视情况而定
很少主动学习
您主要通过哪些渠道进行专业学习？（可多选）
公司内部培训
行业资格认证考试（如CFA、CPA、FRM等）
线上付费课程/知识平台
行业会议/论坛/沙龙
专业书籍/研究报告
同行社群交流
其他
您如何看待“刚性兑付”预期被打破对您个人理财观念的影响？
影响很大，变得更加谨慎，注重风险自担
有一定影响，开始学习识别和评估风险
影响不大，一直有风险意识
没有影响
请分享一个您个人在理财或保险配置方面，认为最成功或最值得推荐的经验或策略。（例如：某个具体的资产配置比例、某个被证明有效的储蓄习惯、某款特别适合特定人群的保险产品等）
您认为金融科技（如智能投顾、线上投保、区块链等）对您个人理财习惯的影响程度如何？
影响深远，已深度使用并改变了我的理财方式
有一定影响，会尝试使用部分工具
影响较小，主要还是传统方式
没有影响
您对未来1-2年个人主要投资市场的预期是？
非常乐观，将增加投资
谨慎乐观，保持现有配置或小幅调整
中性，观望为主
比较悲观，将减少风险资产配置
非常悲观，将转向保守型资产
您认为，要提升金融保险从业者在客户心中的整体口碑，最需要从哪些方面努力？（可多选）
加强职业道德与合规教育
提升专业素养与持续学习能力
改善销售流程，杜绝误导销售
提供更透明、易懂的产品信息
建立长期服务而非一次性销售的理念
利用科技提升服务效率与体验
加强行业正面宣传与形象建设
其他
对于金融保险行业未来的发展，或者对于从业者自身的职业发展，您最关心或最期待的一点是什么？
整体而言，您对自己作为金融保险从业者的职业认同感与自豪感如何？（1-5分，1分非常低，5分非常高）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
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