您目前在金融保险行业的工作岗位是？
保险代理人/经纪人
银行客户经理/理财经理
投资顾问/分析师
风控/合规人员
后台运营/技术支持
中高层管理人员
其他
您在本行业的从业年限是？
1年以下
1-3年
4-6年
7-10年
10年以上
您认为，您的职业背景对您个人理财决策的影响程度如何？
影响非常大，专业知识直接指导决策
有较大影响，会参考行业信息
有一定影响，但更多依赖个人判断
几乎没有影响，工作与个人理财分开
您目前主要配置了哪些类型的金融资产？（可多选）
银行存款/货币基金
股票/股票型基金
债券/债券型基金
保险产品（如年金险、增额终身寿）
银行理财产品
信托/私募基金
外汇/黄金等商品
房地产（含REITs）
数字资产（如加密货币）
其他
在您个人的资产配置中，风险资产（如股票、权益类基金等）的占比大致为？
低于10%
10%-30%
31%-50%
51%-70%
70%以上
您进行个人理财的主要目标是？（请选择最优先的一项）
资产保值，抵御通胀
财富稳健增值
为子女教育/婚嫁做准备
为自己准备充足的养老金
实现短期内的特定消费目标（如购房、购车）
其他
您平均多久会系统性地检视并调整一次您的理财计划或投资组合？
每月一次或更频繁
每季度一次
每半年一次
每年一次
很少系统调整，基本长期持有
从未制定过系统计划
您对自己当前的理财规划执行情况的满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您主要通过哪些渠道获取理财信息或学习理财知识？（可多选）
公司内部培训/资料
专业财经网站/APP（如Wind，同花顺）
券商/基金公司研究报告
财经类书籍/课程
社交媒体（如公众号、微博大V）
与同行/同事交流
自己独立研究
其他
当面临一项新的投资机会时，您最依赖的决策依据是？
详尽的财务数据分析与模型
行业趋势与宏观政策判断
信任的专家或同行推荐
自身的直觉与经验
公司内部的研究支持
您是否会将您向客户推荐的金融产品，纳入自己的投资组合中？
经常会，基于充分了解
有时会，选择性地配置
很少会，个人投资更保守/激进
完全不会，刻意分开
视产品类型而定
您认为，从业者身份在理财时面临的最大挑战或困扰是什么？
信息过载，难以筛选
职业风险导致投资过于保守
容易受到销售导向影响，过度配置自家产品
时间精力不足，无暇顾及
合规限制影响个人投资选择
其他
从0到10分，您有多大意愿向非金融行业的亲友，系统性地分享您的理财理念与经验？（0分完全不愿意，10分非常愿意）
您希望获得哪些方面的支持来优化个人理财？（可多选）
更专业的个性化资产配置方案
高效的理财工具/软件
关于特定资产类别（如另类投资）的深度培训
同行交流社群与经验分享
家庭财务与税务规划服务
心理与行为金融学指导，避免决策偏差
目前不需要额外支持
您对未来一年个人理财收益率的预期是？
跑赢通胀即可（约2%-3%）
获得稳健回报（约4%-6%）
争取较高回报（约7%-10%）
追求高回报（10%以上）
没有明确预期
基于您的职业经验，您认为金融保险从业者在理财中最容易忽视的风险点或误区是什么？请简要说明。
您是否使用过智能投顾或自动化理财工具来管理部分资产？
是，作为主要辅助工具
是，仅小范围尝试
否，但有兴趣了解
否，完全不考虑
您认为当前市场上的金融产品，能在多大程度上满足您个人（而非客户）的理财需求？（1分完全不能满足，5分完全满足）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您的长期退休规划主要依赖于？
国家基本养老保险
企业年金/职业年金
个人储蓄与投资
商业养老保险产品
房产等固定资产
尚未系统规划
对于旨在提升金融保险从业者理财能力的可行性项目（如培训、工具、社群等），您最看重的一点建议或期待是什么？
您的年龄段是？
25岁及以下
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上