居民个人理财偏好与银行服务现状调研

本次调研面向有理财意向的普通居民,旨在了解大家的理财认知、投资偏好与相关服务需求,为优化理财服务提供参考。
您的性别是
您当前所处的年龄区间是
18~30岁
31~50岁
51~65岁
66岁及以上
您的最高学历属于以下哪个范围
初中及以下
高中/中专/大专
大学本科及以上
您每月可支配的收入区间大致为
1500元及以下
1501~3500元
3501~5500元
5501~7500元
7500元以上
您参与正规理财产品投资的整体意愿如何
非常愿意尝试
意愿一般,可酌情参与
暂时没有参与意愿
您对市面上常见的理财产品的熟悉程度是
完全没接触过相关信息
仅了解基础常识
对部分产品规则较为清楚
对各类产品特性都十分了解
您通常通过哪些渠道了解银行推出的理财产品(多选)
银行线下网点的宣传物料
向专业理财顾问咨询
身边亲友的推荐分享
线上平台查询、相关信息流广告
其他渠道
在选择理财产品时,您更倾向于哪类收益风险配比的产品
高收益但伴随较高风险的产品
收益适中、风险相对可控的产品
收益偏低但本金安全性高的保本类产品
若常规理财产品设置5万元的起购门槛,您认为当前这类门槛设置是否合理
门槛过高,建议增设更多低起投金额的产品
门槛设置刚好符合自身需求
门槛偏低,可适当推出面向大额资金的专属产品
您更偏好选择哪类投资期限的理财产品
1个月以内的超短期产品
1~3个月(含1个月)的短期产品
3~6个月(含3个月)的中期产品
6~12个月(含6个月)的中长期产品
您觉得当前商业银行推出的理财产品整体品类情况如何
产品数量充足、覆盖品类丰富
产品数量多但覆盖品类较少
产品数量少但覆盖品类丰富
产品数量和覆盖品类都偏少
您认为当前理财产品的相关信息公开披露程度是否充足
披露信息太少,希望能获取更多产品细节
披露程度基本符合需求
披露信息全面充分
您认为购买常规理财产品时产生的各类手续费用水平如何
收费标准偏高
收费水平处于合理区间
收费标准相对较低
您在挑选理财产品时最关注的核心因素是哪一项
产品的预期收益率水平
产品的本金安全保障机制
产品的资金赎回灵活度
产品所属机构的品牌口碑
您觉得商业银行一线理财服务人员的专业素养水平如何
专业能力有待提升
专业素养处于平均水平
专业能力十分出色
除上述提及的维度外,您选购理财产品时还会重点考虑哪些因素(多选)
产品线上线下购买的便捷程度
发行产品的银行自身信誉等级
可随时对接专业人员答疑的服务支持
银行网点的配套服务体验
其他个人特殊需求
如果您还未购买过任何理财产品,以下哪些因素是阻碍您尝试的主要原因(多选)
暂无闲置资金可用于理财投入
对各类理财产品规则不够了解
日常工作繁忙无暇研究相关产品
认为产品整体收益吸引力不足
担心投资后出现本金亏损
产品期限固定,担心影响日常资金周转
您认为当前商业银行的个人理财业务还存在哪些待优化的问题(多选)
可选择的理财产品类型较为单一
产品实际收益未达预期,优势不明显
全流程服务细节不够贴心周到
线下网点服务环境有待改善
理财服务人员的专业能力参差不齐
产品购买和赎回的操作流程不够便捷
您对优化商业银行个人理财服务还有其他补充建议吗
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