家庭保险续保规划与调整信息调研

尊敬的客户，您好！为了协助您更好地进行家庭保险的续保规划与调整，使其更贴合您家庭当前及未来的保障需求，我们特此开展本次调研。您的宝贵意见将是我们为您提供精准、专业服务的重要依据。本次调研大约需要5-8分钟，所有信息将严格保密。感谢您的参与！

Q1:请问您目前是家庭保险的主要决策者吗？

是

否

部分参与

Q2:您家庭当前拥有的保险类型主要有哪些？（可多选）

寿险

重疾险

医疗险（含百万医疗）

意外险

年金/养老保险

财产险（如家财险、车险）

子女教育金保险

其他

Q3:您家庭中目前有几位成员拥有商业保险保障？

1位

2位

3位

4位及以上

Q4:您家庭目前的年缴总保费大约在哪个区间？

1万元以下

1万-3万元

3万-5万元

5万-10万元

10万元以上

Q5:您家庭近期的年收入水平是否有显著变化？

显著增加

略有增加

基本持平

略有减少

显著减少

Q6:在考虑续保时，您最关注哪些方面的调整？（可多选）

保额是否充足

保障范围是否全面

保费支出是否合理

保险公司的服务与理赔效率

保险产品的性价比

是否需要增加新的保障（如养老、教育）

其他

Q7:您认为当前家庭保险的总体保额是否足以覆盖潜在的家庭经济风险（如大病、身故等）？

完全足够

基本足够，但希望微调

明显不足，需要大幅增加

不确定

Q8:您对现有保险公司的服务（如咨询、保全、理赔等）整体满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

Q9:未来1-3年，您家庭可能面临哪些主要的生活变化或风险？（可多选）

家庭成员增加（如生育）

子女教育阶段变化（如升学）

购置/更换房产或车辆

主要收入者职业变动

家庭主要成员健康风险增加

规划退休生活

暂无重大变化预期

其他

Q10:基于以上变化，您是否考虑在续保时新增特定类型的保险？

是，已有明确目标

是，但需要专业建议

暂时不考虑，维持现状

不确定

Q11:您是否了解并考虑过“保险组合优化”（如调整险种搭配、长短险结合等）来提升保障效率？

非常了解并正在规划

有所了解，希望获得建议

听说过，但不太清楚

完全不了解

Q12:您通常通过什么渠道获取保险产品信息和进行决策？

保险代理人/经纪人

保险公司官方渠道（官网、APP）

银行等金融机构

互联网保险平台

亲友推荐

其他

Q13:如果有一项服务能为您提供定期的家庭保单检视、缺口分析和调整方案建议，您对此服务的需求强度如何？（1-5分，1分为非常不需要，5分为非常需要）

分数

标签

Q14:您更倾向于以何种频率接收专业的保险规划建议或市场信息？

每年一次（如续保前）

每半年一次

每当家庭有重大变化时

不需要主动推送，我有需要时会咨询

Q15:对于本次家庭保险续保规划，您最希望我们为您解决的具体问题或困惑是什么？

填空1

Q16:您是否愿意授权我们，在您同意的前提下，基于本次调研信息为您提供一份初步的《家庭保障规划分析报告》？

愿意

需要考虑一下

不愿意

Q17:请留下您的联系方式（手机/邮箱），以便我们为您发送报告或提供后续服务。（选填）

填空1

家庭保险续保规划与调整信息调研

介绍

本模板旨在提供家庭保险续保规划的专业调研工具。帮助您评估保障缺口、优化保费支出、分析未来风险，适合保险顾问和家庭决策者制定精准的续保方案。

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