金融保险消费偏好可行性调研问卷

尊敬的参与者，您好！本次调研旨在了解您在金融保险产品方面的消费偏好与需求，以帮助我们更好地设计符合市场期待的产品与服务。您的所有回答将被严格保密，仅用于统计分析。感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人月收入（税后）大致属于哪个范围？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前拥有的金融或保险产品主要类型是？（可多选）

银行存款/理财

股票/基金

商业健康保险

商业人寿保险

财产保险（如车险、家财险）

养老保险/年金

其他投资产品

无

Q4:您在选择金融保险产品时，最看重的三个因素是什么？

产品收益率/回报率

产品安全性/风险等级

保险保障范围与额度

公司品牌与信誉

产品灵活性（如存取、退保）

费用与手续费

售后服务与理赔便捷性

销售人员的专业度

朋友/家人推荐

Q5:您主要通过哪种渠道了解或购买金融保险产品？

银行网点/客户经理

保险公司官方渠道（官网、APP）

第三方互联网平台（支付宝、微信理财通等）

保险代理人/经纪人

朋友/家人推荐

其他

Q6:您对当前市场上金融保险产品信息的透明度（如费用、条款、风险）满意程度如何？

分数

标签

Q7:您认为未来一年内，您对以下哪类金融保险产品的需求可能会增加？

健康医疗保险

重大疾病保险

储蓄型/理财型保险

意外伤害保险

家庭财产保险

养老保险规划

暂时没有增加计划

Q8:哪些因素可能会阻碍您购买新的金融保险产品？

对产品不够了解，感觉复杂

认为当前产品价格/保费过高

对保险公司或销售渠道不信任

个人财务状况暂时不允许

已有足够保障，暂无新需求

理赔流程繁琐的印象

其他

Q9:您更倾向于通过一次性缴费还是分期缴费方式购买长期保险产品？

一次性缴费

分期缴费（如月缴、年缴）

视产品具体情况而定

没有明确偏好

Q10:总体而言，您向朋友或同事推荐您目前使用的金融保险产品或服务的可能性有多大？（0分表示“完全不可能”，10分表示“极有可能”）

选项1

Q11:您是否愿意为了获得更个性化的产品推荐或更优惠的价格，授权金融机构在合规前提下分析您的消费和健康数据（匿名化处理）？

非常愿意

比较愿意

一般，持中立态度

不太愿意

非常不愿意

Q12:您希望金融机构通过哪些方式为您提供更好的售后服务？

定期发送产品收益/保障回顾报告

提供便捷的线上自助服务（变更信息、申请理赔）

专属客户经理的定期回访与咨询

组织客户活动或健康管理服务

及时推送相关的市场资讯与产品更新

其他

Q13:对于新型的“保险+健康管理”或“保险+养老服务”等融合型产品，您的态度是？

非常感兴趣，愿意尝试

感兴趣，但需要更多了解

一般，和传统保险区别不大

不感兴趣

不了解此类产品

Q14:请描述您心目中理想的金融保险产品或服务应具备的一个核心特点。

填空1

Q15:您在未来3-5年内，是否有为子女教育或自己退休进行专项金融规划的需求？

已有明确规划并开始执行

有需求，正在了解中

有需求，但尚未开始规划

暂时没有此需求

Q16:您对使用人工智能或大数据技术为您提供金融保险产品建议的接受程度如何？

分数

标签

Q17:您通常通过哪些媒介获取金融财经资讯？

新闻门户网站/APP

社交媒体（微信、微博等）

短视频平台（抖音、快手等）

电视/广播

报刊杂志

专业财经平台/论坛

金融机构官方发布

Q18:当金融产品出现争议或问题时，您首选的解决途径是？

直接联系销售方或客服

向相关金融监管机构投诉

寻求法律途径解决

在社交媒体或网络平台曝光

自认倒霉，不再追究

Q19:对于金融机构，您还有哪些其他的建议或期望？

填空1

金融保险消费偏好可行性调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险产品市场偏好与需求调研的标准化解决方案。帮助您洞察消费行为、评估产品接受度、分析购买障碍，适合金融机构、保险公司和市场研究部门进行精准的市场分析与产品规划。

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