金融保险核心需求问卷调查

金融保险核心需求问卷调查

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险产品与服务核心需求的调研。本问卷旨在了解您在金融保险领域的真实需求与偏好，以帮助我们为您提供更优质、更贴心的服务。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。感谢您的宝贵时间与支持！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的个人或家庭年收入大致处于哪个区间？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

Q3:您目前持有的最主要金融资产类型是？（单选）

银行存款/理财

股票/基金

保险产品

房产

其他

Q4:您购买保险产品的主要目的是什么？（可多选）

风险保障（如医疗、意外）

财富保值增值（如储蓄、年金）

家庭责任（如子女教育、养老）

资产传承

强制储蓄

其他

Q5:您通常通过哪种渠道了解或购买保险产品？

保险代理人/经纪人

银行客户经理

保险公司官网/APP

第三方互联网平台（如支付宝、微信）

亲友推荐

其他

Q6:在购买保险时，您对“保险公司品牌与信誉”的重视程度如何？（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）

分数

标签

Q7:在购买保险时，您对“保险条款清晰易懂”的重视程度如何？（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）

分数

标签

Q8:在购买保险时，您对“理赔服务便捷高效”的重视程度如何？（1-5分，1分表示完全不重视，5分表示非常重视）

分数

标签

Q9:您认为当前保险产品在哪些方面最需要改进？（可多选）

产品设计更灵活、个性化

保费价格更优惠

保障范围更全面

理赔流程更简化、透明

售后服务更贴心、持续

健康告知等核保流程更便捷

Q10:您对“保险+健康管理服务”（如在线问诊、体检预约、慢病管理等）的感兴趣程度如何？

非常感兴趣，愿意为此支付额外费用

比较感兴趣，但希望包含在基础保费内

一般，可有可无

不感兴趣

Q11:您对“保险+养老服务”（如养老社区入住权、居家养老服务等）的规划或需求如何？

已有明确规划，正在了解或已配置相关产品

有初步想法，未来会考虑

暂时没有考虑

完全不需要

Q12:综合考虑品牌、产品、服务、价格等因素，您向亲友推荐您目前主要持有的保险公司/产品的可能性有多大？（0-10分）

选项1

Q13:您认为金融科技（如AI客服、大数据风控、智能投顾）对您选择金融保险服务的影响是？

影响很大，更倾向于选择科技感强的机构

有一定影响，会作为参考因素之一

影响不大，更看重传统服务

没有影响

Q14:您希望金融机构在哪些方面为您提供更多元化的综合金融服务？（可多选）

资产配置与财富管理

信贷与融资服务

税务规划

法律咨询

子女教育金规划

退休养老规划

家族信托与传承

Q15:您处理个人财务与保险事务的频率大约是？

每周都会关注并处理

每月处理几次

每季度或半年处理一次

每年处理一次

很少主动处理

Q16:对于金融保险机构，您最希望他们未来提升或改进的一项服务是什么？

填空1

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