金融保险核心需求竞品调研问卷

尊敬的参与者，您好！我们正在进行一项关于金融保险产品核心需求的竞品调研。您的宝贵意见将帮助我们更好地理解市场需求。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的支持与参与！

Q1:您目前是否持有任何商业金融保险产品（如车险、健康险、寿险、理财型保险等）？

是，持有

否，未持有

Q2:您主要通过哪些渠道了解或购买金融保险产品？（可多选）

保险公司官网/APP

银行网点/网银

保险代理人/经纪人

第三方互联网平台（如支付宝、微信）

亲友推荐

其他

Q3:在您看来，选择一款金融保险产品时，以下哪个因素最为关键？

保费价格

保障范围与条款

保险公司品牌与信誉

理赔服务便捷性与效率

增值服务（如健康管理、道路救援）

Q4:总体而言，您向朋友或同事推荐您当前使用/了解的保险公司的可能性有多大？（0分表示“完全不可能”，10分表示“极有可能”）

选项1

Q5:请对您当前使用/了解的保险公司的“理赔流程便捷性”进行评分（1-5分，1分表示非常不满意，5分表示非常满意）。

分数

标签

Q6:请对您当前使用/了解的保险公司的“客户服务响应速度”进行评分（1-5分，1分表示非常不满意，5分表示非常满意）。

分数

标签

Q7:您认为理想的金融保险产品应包含哪些核心保障或服务？（可多选）

高额医疗保障

重大疾病提前给付

意外身故/伤残保障

财产损失保障

投资理财功能

一站式健康管理服务

快速线上理赔

其他

Q8:您更倾向于通过哪种方式完成保险产品的投保与核保？

全程线上自助完成

线上咨询后线下完成

线下与代理人面对面完成

均可，视产品复杂程度而定

Q9:请描述一次您认为非常满意或非常不满意的保险服务体验（例如：咨询、购买、理赔等过程）。

填空1

Q10:您对目前市场上金融保险产品的“条款易懂性”评价如何？

非常易懂，一目了然

基本能看懂，但部分术语需要解释

比较复杂，需要专业人士讲解

非常晦涩难懂

Q11:除了基础保障，哪些增值服务能显著提升您对保险产品的兴趣？（可多选）

免费年度体检

在线医生问诊

紧急救援服务

生活方式指导（健身、营养）

会员专属活动或折扣

家庭保单管理工具

其他

Q12:您是否愿意为更优质、更快速的理赔服务支付略高的保费？

非常愿意

比较愿意

一般，取决于价格差

不太愿意

完全不愿意

Q13:您通常多久回顾或检视一次自己持有的保险保障？

每年一次

每2-3年一次

仅在发生重大生活变化时（如结婚、生子）

很少或从不回顾

Q14:您认为当前金融保险市场最大的不足或最亟待改进的方面是什么？

填空1

Q15:您对未来保险产品与科技（如AI核保、大数据定价、物联网健康监测）结合的趋势持何种态度？

非常期待，相信能带来更好体验

谨慎乐观，需观察实际效果

不太关心，保障本身更重要

有所担忧，如隐私和数据安全

Q16:您希望通过哪些方式接收保险公司的服务通知或产品信息？（可多选）

手机短信

电子邮件

保险公司官方APP推送

微信服务号/小程序

电话回访

纸质信函

不希望接收推广信息

Q17:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q18:您的个人税后年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

不便透露

金融保险核心需求竞品调研问卷

介绍

本模板旨在提供金融保险产品市场需求的标准化调研方案。帮助您收集购买偏好、评估服务满意度、分析核心需求，适合保险公司、市场研究机构和产品经理开展精准的竞品分析与产品优化。

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