金融保险线上线下渠道选择用户体验调查

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于金融保险产品购买渠道选择偏好的研究。本次调查旨在了解您在线上与线下渠道使用过程中的真实体验与感受，以期为行业服务优化提供参考。您的回答对我们至关重要，所有信息仅用于统计分析，并将被严格保密。感谢您的参与！

Q1:您在过去一年内是否购买过金融保险类产品？

是

否

Q2:您主要通过哪些渠道了解金融保险产品信息？（可多选）

保险公司官网/APP

银行网点/客户经理

第三方互联网平台（如支付宝、微信理财通）

保险代理人/经纪人

社交媒体/短视频平台

亲友推荐

其他

Q3:在您最近一次购买金融保险产品时，最终选择的购买渠道是？

完全线上自助完成

线上咨询后线上购买

线上了解，线下完成购买

完全线下（如银行网点、保险公司柜台、代理人）完成

Q4:总体而言，您对线上购买渠道（如官网、APP、第三方平台）的信任度如何？

分数

标签

Q5:总体而言，您对线下购买渠道（如银行网点、代理人）的信任度如何？

分数

标签

Q6:您选择线上渠道购买金融保险产品的主要原因是什么？（可多选）

方便快捷，随时随地

产品信息透明，便于比价

流程简单，操作自助

优惠活动/费率更低

避免与销售人员直接沟通的压力

其他

Q7:您选择线下渠道购买金融保险产品的主要原因是什么？（可多选）

可以获得专业人士的详细讲解与定制建议

感觉更可靠、有保障

需要签署纸质合同或进行双录

产品复杂，需要面对面沟通

习惯性选择，有固定的服务人员

其他

Q8:在线上渠道的体验中，您认为哪个环节最需要改进？

产品介绍与条款的清晰度

智能客服/人工客服的响应与专业性

投保流程的便捷性

健康告知等核保流程

后续的保单管理与服务

没有需要改进的

Q9:在线下渠道的体验中，您认为哪个环节最需要改进？

销售人员的专业性与诚信度

服务流程的效率

产品推荐的匹配度与客观性

后续服务的跟进

没有需要改进的

Q10:如果0分代表“完全不可能”，10分代表“极有可能”，您有多大可能向朋友或家人推荐您最近一次使用的购买渠道？

选项1

Q11:对于复杂的保险产品（如重疾险、年金险），您更倾向于通过哪种渠道购买？

更倾向线上

更倾向线下

视具体情况而定

不确定

Q12:对于简单的保险产品（如短期意外险、航意险），您更倾向于通过哪种渠道购买？

更倾向线上

更倾向线下

视具体情况而定

不确定

Q13:您认为理想的金融保险服务模式应包含哪些要素？（可多选）

线上便捷的初步了解与比价

线下专业的深度咨询与方案定制

线上线下无缝衔接的服务流程

全生命周期的线上自助服务

专属客户经理的线下贴心服务

其他

Q14:您对未来金融保险服务向“线上为主，线下为辅”的融合模式发展有何看法？

非常看好，是必然趋势

比较看好，但需要时间完善

一般，线上线下各有不可替代性

不看好，线下服务依然核心

不清楚

Q15:请分享一次您在购买或咨询金融保险产品时，最令您满意或最令您不满意的渠道体验（请说明是线上还是线下，并简述原因）。

填空1

Q16:您的年龄属于以下哪个区间？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q17:您目前的职业是？

在校学生

企业职员

政府/事业单位人员

个体经营者/自由职业者

退休人员

其他

Q18:您家庭税后年收入大致属于以下哪个范围？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

金融保险线上线下渠道选择用户体验调查

介绍

本模板旨在提供金融保险产品线上线下渠道用户体验的标准化调研方案。帮助您评估渠道信任度、分析选择动因、识别服务改进点，适合保险公司及银行优化渠道策略。

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