零售养老需求产品调研问卷

尊敬的受访者，您好！我们正在进行一项关于零售养老产品的市场调研，旨在了解您的养老需求与偏好。您的宝贵意见将帮助我们开发更贴合市场、服务更优质的产品。问卷采用匿名方式，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-30岁

31-45岁

46-60岁

61岁及以上

Q2:您目前为养老进行储蓄或理财规划的频率是？

每月定期进行

不定期，但有规划

偶尔进行

尚未开始规划

Q3:您主要通过哪些渠道了解养老相关信息和产品？（可多选）

银行/金融机构

保险公司

互联网平台/App

亲友推荐

社区/单位宣传

电视/报纸等传统媒体

其他

Q4:您认为理想的养老资金来源，最主要应依靠？

国家基本养老保险

企业年金/职业年金

个人储蓄与投资

商业养老保险

子女赡养

其他

Q5:您对市面上现有的养老理财产品（如养老目标基金、专属商业养老保险等）的了解程度如何？(1分为完全不了解，5分为非常了解)

分数

标签

Q6:在考虑养老金融产品时，您最关注哪些因素？（可多选）

资金安全性

收益率

流动性（能否提前支取）

投资门槛

产品期限

服务便捷性（如线上操作）

品牌信誉

其他

Q7:您能接受的养老金融产品的投资期限通常是？

1年以内

1-3年

3-5年

5-10年

10年以上

Q8:您更倾向于通过哪种方式购买养老产品？

线下网点（银行、保险公司）面对面咨询购买

线上平台（手机银行、App）自主操作购买

客户经理上门服务

其他

Q9:综合考虑安全性、收益和服务，您有多大意愿向亲友推荐您目前了解或持有的养老产品？(0分为完全不愿意，10分为非常愿意)

选项1

Q10:除了资金储备，您认为养老产品还应整合哪些服务或权益？（可多选）

健康管理/体检服务

在线医疗咨询

养老社区入住权/优惠

生活服务（家政、送餐）

文娱活动组织

法律咨询服务

其他

Q11:对于将部分养老资金用于投资以获取更高收益，您的风险承受态度是？

非常保守，只接受保本

比较保守，可接受小幅波动

相对平衡，追求稳健增长

比较进取，可接受中等风险以博取较高收益

非常进取，接受高风险

Q12:您理想中的“一站式”养老金融服务平台，应该具备哪些功能或特点？

填空1

Q13:您是否了解或听说过“个人养老金账户”制度？

非常了解

大致了解

听说过但不了解

完全没听说过

Q14:如果开设个人养老金账户，您希望账户资金可以投资于哪些类型的资产？（可多选）

银行存款

商业养老保险

养老目标基金

银行理财

公募基金

其他

Q15:您每月愿意为未来的养老生活进行强制储蓄的金额区间大约是？

500元及以下

501-1000元

1001-3000元

3001-5000元

5000元以上

Q16:您对目前市场上养老产品信息透明度的满意度如何？(1分为非常不满意，5分为非常满意)

分数

标签

Q17:您认为金融机构在提供养老产品时，最需要改进的方面是？

产品设计更贴合需求

简化购买流程

提升售后服务

加强投资者教育

降低费用

其他

Q18:关于养老规划或养老产品，您还有哪些具体的疑问或建议？

填空1

Q19:您的最高学历是？

高中/中专及以下

大专

本科

硕士及以上

Q20:您目前所在的行业是？

政府/事业单位

金融业

信息技术(IT)

制造业

服务业

自由职业

退休

其他

零售养老需求产品调研问卷

介绍

本模板旨在提供零售养老产品需求的标准化调研方案。帮助您了解用户偏好、评估产品需求、分析投资期望，适合金融机构和零售企业精准开发养老解决方案。

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