零售理财习惯与用户体验调查

零售理财习惯与用户体验调查

您好！我们正在进行一项关于个人理财习惯与用户体验的调研，旨在了解您的理财行为与偏好。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请根据您的实际情况放心作答。感谢您的参与和支持！

Q1:您目前最主要的理财渠道是？

银行App/网银

证券公司App/平台

第三方支付平台（如支付宝、微信理财通）

基金公司直销平台

其他

Q2:您通常使用哪些类型的理财产品？（可多选）

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行定期存款/大额存单

银行理财子产品

公募基金（股票/混合/债券型）

股票

保险产品（理财型）

黄金等贵金属

我目前没有理财

Q3:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵御通胀

获取稳定收益，补充日常收入

追求较高收益，实现资产增值

为特定目标储蓄（如购房、教育、养老）

学习理财知识，积累经验

Q4:您平均每月将收入的多少比例用于理财？

10%以下

10%-30%

30%-50%

50%以上

没有固定比例，看情况

Q5:您在选择理财产品时，最看重的三个因素是什么？（请按重要性选择前三项）

收益率

风险等级/安全性

流动性（赎回是否方便）

起投金额

产品品牌/发行方信誉

购买/赎回手续费

产品介绍是否清晰易懂

是否有历史业绩参考

Q6:您通常通过什么方式了解理财产品或获取投资建议？

理财平台/App内的推荐和资讯

银行/券商客户经理

财经新闻网站/App

社交媒体（如财经博主、投资社群）

朋友/家人推荐

自己研究（看财报、研报等）

Q7:您对目前使用的理财平台（App/网站）的整体满意度如何？（1分非常不满意，5分非常满意）

分数

标签

Q8:您认为理财平台在以下哪个方面最需要改进？

产品信息展示的清晰度和透明度

风险评估与匹配的精准度

交易流程的便捷与流畅度

客户服务的响应速度与专业性

个性化推荐与资产配置建议

费用结构的清晰与合理性

安全防护措施

Q9:您在使用理财平台时，遇到过哪些不便或困扰？（可多选）

产品太多，选择困难

专业术语多，看不懂

风险评估问卷复杂冗长

交易流程步骤繁琐

收益更新不及时或有误

客服难以联系或解决问题慢

营销推送过多过频

暂未遇到明显问题

Q10:您有多大可能向朋友或家人推荐您目前主要使用的理财平台？（0分非常不可能，10分非常可能）

选项1

Q11:您是否愿意尝试由人工智能（AI）提供的个性化理财建议或资产配置方案？

非常愿意尝试

比较愿意，但会谨慎参考

一般，更相信人工服务

不太愿意，不信任AI决策

完全不愿意

Q12:对于理财产品的亏损，您的态度是？

完全不能接受任何亏损

可以接受小幅波动（如年化-5%以内）

能够接受中等波动（如年化-10%至-20%）以换取更高潜在收益

理解高风险高收益，能承受较大波动

不确定

Q13:您希望理财平台提供哪些更多的教育或陪伴服务？

系统化的理财知识课程

市场热点与行情解读

投资心理与行为指导

定期的资产报告与复盘

模拟投资训练

目前的服务已足够

Q14:您对未来理财平台（或金融服务）的发展，有什么具体的期待或建议？

填空1

Q15:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q16:您目前的个人年收入大致范围是？

10万元以下

10-20万元

20-50万元

50-100万元

100万元以上

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