零售理财习惯与服务质量调查问卷

零售理财习惯与服务质量调查问卷

尊敬的受访者，您好！本次调查旨在了解您的理财习惯及对理财服务质量的评价，您的宝贵意见将帮助我们优化服务。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者

企业主/个体户

退休人员

其他

Q3:您目前的个人月收入（税后）大致范围是？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您是否曾购买过银行、证券、基金或保险公司的理财产品？

是，经常购买

是，偶尔购买

从未购买过

Q5:您主要通过哪些渠道了解或购买理财产品？（可多选）

银行网点/客户经理

手机银行APP

证券公司/券商APP

基金公司直销平台

第三方理财平台（如支付宝、理财通等）

熟人/朋友推荐

社交媒体/财经网站

其他

Q6:您通常投资理财的资金占您可支配收入的大致比例是？

10%以下

10%-30%

31%-50%

51%以上

暂无固定比例

Q7:您进行理财投资时，更倾向于哪种风险偏好？

保守型（保本为主，收益低）

稳健型（承受较低风险，追求稳定收益）

平衡型（风险与收益并重）

成长型（愿意承受较高风险，追求较高收益）

进取型（愿意承受高风险，追求高收益）

Q8:您目前持有或关注哪些类型的理财产品？（可多选）

货币基金/现金管理类

银行定期/结构性存款

债券型基金/理财产品

混合型基金

股票型基金

股票

保险产品（如年金险、分红险）

贵金属（如黄金）

其他

Q9:您购买理财产品时，最看重哪三个因素？（请按重要性选择一项）

产品的历史收益率

产品的风险等级

投资门槛和灵活性

发行机构的品牌和信誉

客户经理的专业推荐

手续费/管理费

Q10:您对目前主要使用的理财服务平台（如某银行APP或第三方平台）的整体满意度如何？（1-5分，1分为非常不满意，5分为非常满意）

分数

标签

Q11:您认为该平台在“产品信息清晰易懂”方面做得如何？

非常差

比较差

一般

比较好

非常好

Q12:您认为该平台在“操作流程简便流畅”方面做得如何？

非常差

比较差

一般

比较好

非常好

Q13:当您有疑问需要咨询时，您对客户服务（在线客服、电话客服或客户经理）的响应速度和专业性满意吗？

非常不满意

不太满意

一般

比较满意

非常满意

Q14:您有多大可能向您的亲友推荐您目前主要使用的理财服务平台？（0-10分，0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q15:在您看来，当前理财服务最需要改进的方面有哪些？（可多选）

提供更个性化、智能化的资产配置建议

简化产品条款，增强信息透明度

降低各类手续费

提升客户经理的专业素养和服务态度

优化APP/网站的用户体验和稳定性

加强投资者教育和风险提示

提供更丰富的产品种类

其他

Q16:您未来一年是否有增加理财投资的计划？

是，计划显著增加

是，计划小幅增加

保持现有水平

计划减少

不确定

Q17:对于理财机构如何更好地服务像您这样的客户，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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