零售理财习惯可行性调研问卷

欢迎参与本次调研！本问卷旨在了解大众的日常理财习惯与偏好，探索新型零售理财服务的可行性。您的回答将为我们提供宝贵参考，所有信息仅用于统计分析，请放心填写。

Q1:您目前主要的理财渠道是？

银行存款

基金

股票

保险

互联网金融平台（如余额宝）

国债/债券

其他

Q2:您平均每月可用于理财的资金大约是？

1000元以下

1000-3000元

3000-5000元

5000-10000元

10000元以上

Q3:您进行理财决策时，最主要的信息来源是？

银行/金融机构客户经理

财经新闻/网站

社交媒体/投资社群

朋友/家人推荐

自己研究

其他

Q4:您在选择一款理财产品时，最看重哪些因素？

收益率

风险等级

资金流动性（存取灵活度）

投资门槛

品牌/机构信誉

操作便捷性

是否有专业顾问服务

其他

Q5:您对当前主流理财产品的操作流程（如开户、购买、赎回）体验如何？

非常便捷

比较便捷

一般

比较繁琐

非常繁琐

Q6:您是否使用过通过手机App或小程序提供的“一键理财”、“智能定投”等自动化理财服务？

经常使用

偶尔使用

了解但未使用

从未听说过

Q7:您能接受的单笔理财投资的最长锁定期是？

随时可赎回

1个月以内

1-3个月

3-6个月

6-12个月

1年以上

Q8:综合来看，您有多大意愿向身边朋友推荐您目前使用的主要理财平台或产品？（0-10分，0分=完全不愿意，10分=极愿意）

选项1

Q9:如果有一款集成在常用消费App（如支付、购物软件）中的理财服务，哪些功能会吸引您使用？

消费零钱自动理财

基于消费账单的个性化理财建议

与消费积分/优惠券结合的理财产品

低门槛、高频次的碎片化理财

可视化、游戏化的理财进度展示

其他

Q10:您对将理财与日常消费场景（如缴费后推荐理财、购物返利转入理财）深度结合的看法是？

非常感兴趣，愿意尝试

有点兴趣，可以了解一下

无所谓，没感觉

不太感兴趣，觉得是噱头

非常反感，不希望被打扰

Q11:您是否愿意为获得个性化的理财规划建议或投资组合推荐而付费？

非常愿意

比较愿意，取决于费用

不太愿意，更相信免费信息

完全不愿意

不确定

Q12:您对自己目前的理财知识水平如何评价？（1-5分，1分=完全不了解，5分=非常专业）

分数

标签

Q13:您希望通过哪些形式提升自己的理财能力？

金融机构举办的线下讲座/沙龙

线上视频/直播课程

图文并茂的公众号/App文章

与理财顾问一对一咨询

模拟投资游戏/工具

其他

Q14:在理财过程中，您最担心遇到什么问题？

本金损失

信息不透明/被骗

操作复杂耗时

收益不及预期

急需用钱时无法取出

其他

Q15:对于未来可能出现的、更贴近您日常生活的新型零售理财服务，您最大的期待或建议是什么？

填空1

零售理财习惯可行性调研问卷

介绍

本模板旨在提供大众理财习惯与新型零售理财服务可行性的调研解决方案。帮助您了解理财渠道偏好、评估资金规模、分析功能需求，适合金融机构、零售平台和互联网企业探索创新消费金融产品。

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