个人理财习惯与偏好调查问卷

个人理财习惯与偏好调查问卷

欢迎参与本次理财习惯问卷调查！本问卷旨在了解您的理财观念与行为模式，所有数据仅用于统计分析，我们承诺对您的个人信息严格保密。请根据您的实际情况作答，感谢您的支持！

Q1:您的年龄阶段是？

18岁以下

18-25岁

26-35岁

36-50岁

51岁及以上

Q2:您目前的个人月收入（或可支配生活费）大致在哪个范围？

3000元以下

3000-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20000元以上

Q3:您目前的财务状况，最符合以下哪种描述？

月光族，基本没有储蓄

有少量储蓄，但无明确理财计划

有稳定储蓄，并进行了基础的理财

有较全面的资产配置和投资规划

财务状况复杂，涉及多种投资和资产

Q4:您通常通过哪些渠道获取理财知识和信息？（可多选）

银行/金融机构

财经新闻网站/APP

社交媒体（如微博、公众号）

知识付费课程/书籍

亲朋好友推荐

投资社区/论坛

其他

Q5:您对理财风险的承受能力如何？

非常保守，不能接受任何本金损失

比较保守，希望本金安全，收益略高于存款即可

相对稳健，可以接受小幅波动以换取更高收益

能够承受中等风险，追求资产的长期增值

积极型，愿意承担较高风险以博取高回报

Q6:您目前持有或接触过哪些类型的金融产品？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝）

银行理财产品

基金（股票型、债券型等）

股票

保险产品（理财型）

国债/地方政府债

黄金等贵金属

加密货币

其他

Q7:您进行理财投资的主要目标是？

资产保值，抵抗通货膨胀

积累资金，用于短期消费（如旅游、购物）

为中长期目标做准备（如购房、购车、教育）

规划退休养老生活

实现财富的快速增值

Q8:您通常如何分配每月的收入？

基本全部用于消费

消费后如有剩余才储蓄

先设定储蓄/投资目标，再消费

有严格的预算和分配比例（如50/30/20法则）

收入不稳定，难以规律分配

Q9:您是否设有应急备用金？

没有，完全没有准备

有意识，但尚未开始准备

有准备，但不足3个月生活费

有准备，足以覆盖3-6个月生活费

有准备，足以覆盖6个月以上生活费

Q10:您对自己当前的理财知识水平打几分？（1分表示完全不懂，5分表示非常专业）

分数

标签

Q11:您做出投资决策时，主要依据是什么？

跟风，朋友或网络热点推荐

金融机构客户经理的推荐

自己简单研究后的判断

深入分析市场数据和公司报告

委托给专业的理财顾问或投顾服务

Q12:在理财过程中，您最关注哪些因素？（可多选）

收益率

风险等级

资金流动性（随时取用）

投资门槛

产品复杂度（是否容易理解）

品牌和机构信誉

售后服务与咨询便利性

Q13:您使用记账软件或工具的习惯是？

从不记账

偶尔心血来潮记一下

有重要支出时会记录

坚持定期记账（如每周/每月）

使用自动化工具，几乎无需手动记录

Q14:您如何看待负债（如信用卡、消费贷、房贷）？

尽量避免任何负债

仅用于必要的、有增值潜力的消费（如教育、买房）

合理利用，作为资金周转和理财的工具

经常使用，已习惯负债生活

负债较多，感到有压力

Q15:如果0分表示“完全不可能”，10分表示“极有可能”，您向朋友推荐自己正在使用的理财产品或平台的可能性有多大？

选项1

Q16:未来一年，您计划在理财方面做出哪些改变？

维持现状，没有改变计划

开始学习理财知识

尝试一种新的低风险理财产品

增加投资金额或尝试更高风险的产品

进行全面的财务检视与规划

Q17:在理财方面，您目前最大的困惑或希望获得的帮助是什么？

填空1

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