养老理财习惯用户体验调查

您好！我们正在进行一项关于养老理财习惯的调研，旨在了解您的相关需求与体验。本问卷匿名填写，数据仅用于研究分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

退休

待业/其他

Q3:您目前的个人月均收入（或可支配收入）大致在哪个范围？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q4:您认为开始为养老进行财务规划的理想年龄是？

25岁及以前

26-35岁

36-45岁

46-55岁

尚未考虑过

Q5:您目前是否已经开始为养老进行专门的储蓄或投资？

是，已有明确规划和行动

是，有一些零散准备

否，但计划近期开始

否，尚未考虑

Q6:您主要通过哪些渠道了解养老理财信息？（可多选）

银行/金融机构

保险公司

互联网理财平台/App

财经媒体/公众号

亲友推荐

专业理财顾问

政府/社区宣传

其他

Q7:您对自己当前的养老财务准备充足度的满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）

分数

标签

Q8:在您现有的养老理财规划中，资金主要投向哪些类型的资产？

银行存款/货币基金等低风险产品

商业养老保险/年金

股票/偏股型基金

债券/偏债型基金

房产

尚未有明确资产配置

其他

Q9:您对养老理财产品的风险偏好是？

极度保守，只接受保本

比较保守，接受小幅波动

稳健平衡，追求适度增长

比较进取，能接受较高波动以换取更高收益

非常进取，追求高收益

Q10:您在选择养老理财产品时，最看重哪些因素？（最多选3项）

产品的长期收益率

资金的安全性/保本程度

产品的灵活性（如支取、转换）

费用（管理费、手续费等）高低

发行机构的品牌与信誉

是否有税收优惠

是否附带养老服务（如养老社区入住权）

其他

Q11:综合考虑收益、风险和服务，您有多大意愿向亲友推荐您目前使用的主要养老理财平台或产品？（0-10分，0分完全不会，10分极有可能）

选项1

Q12:您通常使用什么工具或平台进行养老理财操作？

手机银行App

第三方互联网金融平台（如支付宝、理财通）

证券公司/基金公司App

前往银行/保险公司线下网点

委托理财顾问操作

不使用特定工具

Q13:您对当前使用的养老理财工具或平台的操作便捷性满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）

分数

标签

Q14:您希望养老理财平台或服务机构提供哪些增值服务？（可多选）

个性化的养老财务规划报告

养老知识科普与市场解读

定期的资产配置检视与调整建议

与养老相关的健康、法律等咨询服务

线上线下相结合的投资者教育活动

积分兑换或权益奖励

其他

Q15:您预计退休后，主要希望依靠什么来保障养老生活？（单选）

社会基本养老保险

企业/职业年金

个人储蓄与投资收益

商业养老保险

子女赡养

以房养老

其他

Q16:在养老理财过程中，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？

填空1

Q17:您是否了解或关注过国家推出的个人养老金制度（如个人养老金账户）？

非常了解，已开户并投资

比较了解，正在考虑

听说过，但不太了解

完全不了解

Q18:总体而言，您对现有市场提供的养老理财产品与服务的满意度如何？（1分表示非常不满意，5分表示非常满意）

分数

标签

Q19:对于金融机构或平台如何更好地帮助您进行养老规划，您有什么具体的建议或期望？

填空1

养老理财习惯用户体验调查

介绍

本模板旨在提供养老理财习惯与需求的标准化调研方案。帮助您收集年龄分布、评估风险偏好、分析产品需求，适合金融机构和理财平台优化养老金融产品设计。

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