养老理财习惯与服务质量调查

养老理财习惯与服务质量调查

您好！我们正在进行一项关于养老理财习惯与服务质量的调研，旨在了解您的养老规划现状及对相关服务的评价。本问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，感谢您的宝贵时间！

Q1:您的年龄段是？

30岁及以下

31-40岁

41-50岁

51-60岁

61岁及以上

Q2:您目前的养老理财规划处于哪个阶段？

尚未开始规划

已开始了解，但未正式投入

已开始定期投入

已形成较完善的规划体系

已进入退休领取阶段

Q3:您主要通过哪些渠道了解养老理财信息？（可多选）

银行/金融机构

保险公司

证券公司/基金公司

互联网理财平台

亲友推荐

专业理财顾问

政府/社区宣传

其他

Q4:您目前最主要的养老理财资金来源是什么？

工资/劳务收入

储蓄存款

投资收益

子女赡养

退休金/养老金

其他

Q5:您已配置或考虑配置的养老理财产品类型有哪些？（可多选）

银行存款/大额存单

商业养老保险（年金险、增额终身寿等）

公募基金（养老目标基金等）

银行理财

股票

国债/地方政府债

房产

信托产品

其他

Q6:您进行养老理财投资时，最看重哪个因素？

资金安全性

收益稳定性

流动性（随时可取用）

长期增值潜力

税收优惠

服务便捷性

Q7:请对您目前使用的养老理财服务机构的整体专业性进行评分（1分非常不专业，5分非常专业）

分数

标签

Q8:您与养老理财服务人员（如客户经理、理财顾问）的沟通频率大约是？

每月多次

每月一次

每季度一次

每年一次

几乎不沟通

Q9:请评价您所接触的养老理财服务人员，在理解您的需求和风险偏好方面的能力（1分非常差，5分非常好）

分数

标签

Q10:您认为当前养老理财产品信息的透明度如何？

非常透明，信息获取容易且全面

比较透明，基本能满足需求

一般，部分信息不易获取

不太透明，关键信息模糊

非常不透明

Q11:您有多大可能向亲友推荐您目前使用的养老理财服务机构或产品？（0分完全不可能，10分极有可能）

选项1

Q12:在养老理财服务过程中，您遇到过哪些困扰或不满？（可多选）

产品条款复杂难懂

销售过程存在误导或过度承诺

售后服务响应慢

费用不清晰或有隐藏费用

产品收益未达预期

信息更新不及时

没有遇到明显问题

其他

Q13:您是否使用过线上平台（APP、网站等）进行养老理财管理？

是，经常使用

是，偶尔使用

没有使用过

Q14:如果使用过线上平台，请对其操作便捷性和功能完善性进行评分（1分非常差，5分非常好）

分数

标签

Q15:您希望未来养老理财服务在哪些方面进行改进？（可多选）

提供更个性化、定制化的规划方案

简化产品条款，提升信息透明度

加强投资者教育和知识普及

提升线上服务的智能化和便捷性

提供更及时、主动的售后服务和市场解读

降低产品费率或门槛

加强风险提示和投资者适当性管理

其他

Q16:您对未来退休生活的财务保障信心如何？

非常有信心

比较有信心

一般

信心不足

非常担忧

Q17:对于完善社会养老理财服务体系，您还有哪些具体的意见或建议？

填空1

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