华南地区金融保险理财习惯问卷调查

华南地区金融保险理财习惯问卷调查

您好！我们正在进行一项关于华南地区居民金融保险理财习惯的调研，旨在了解您的理财观念与行为。本问卷匿名填写，所有数据仅用于学术研究，感谢您的宝贵时间！

Q1:您目前所处的城市位于哪个省份？

广东省

广西壮族自治区

海南省

福建省

其他

Q2:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q3:您目前的职业状态是？

在校学生

在职员工

自由职业者/个体户

企业主/管理者

退休人员

其他

Q4:您个人每月可支配收入（税后）大致属于以下哪个范围？

3000元及以下

3001-6000元

6001-10000元

10001-20000元

20001元及以上

Q5:您对个人或家庭财务进行规划（如预算、储蓄目标、投资计划）的频率是？

定期规划（每月/每季度）

不定期规划（有需要或大额支出时）

很少规划

从不规划

Q6:您目前主要采用哪些方式进行储蓄或理财？（可多选）

银行活期/定期存款

货币基金（如余额宝、零钱通）

银行理财产品

股票/基金投资

保险产品（不含社保）

房地产投资

黄金、外汇等

目前没有储蓄或理财

Q7:您对投资风险的承受能力如何？

非常保守，只接受保本型产品

比较保守，可接受较低风险

相对平衡，追求收益与风险的均衡

比较进取，愿意为高收益承担较高风险

非常进取，追求高风险高回报

Q8:您是否为自己或家人购买过商业保险（如寿险、重疾险、医疗险、意外险等）？

是，已购买

否，从未购买

正在考虑中

Q9:如果您已购买商业保险，主要购买的是哪些类型？（可多选）

重大疾病保险

医疗保险（补充医疗/百万医疗）

人寿保险

意外伤害保险

养老保险（年金险）

财产保险（如车险、家财险）

其他

Q10:您主要通过什么渠道了解或购买金融保险产品？

银行客户经理/网点

保险公司代理人/经纪人

互联网平台（支付宝、微信、理财APP等）

亲朋好友推荐

专业财经媒体/资讯

其他

Q11:您对当前接触到的金融/保险服务机构的整体信任度如何？（1分为非常不信任，5分为非常信任）

分数

标签

Q12:您认为在华南地区，金融/保险知识的普及程度如何？

非常普及，信息易得

比较普及，有一定了解渠道

一般，信息比较分散

不太普及，缺乏可靠渠道

非常缺乏，信息闭塞

Q13:在选择金融或保险产品时，您最看重哪些因素？（最多选3项）

产品的收益率/回报

资金的安全性/风险等级

产品的灵活性（如存取、转换）

机构的品牌与信誉

销售人员的专业性与服务

购买与服务的便捷性（如线上操作）

费用与成本（如手续费、管理费）

产品的保障范围与条款

Q14:您是否使用过手机银行或金融科技APP进行日常理财管理（如转账、购买产品、查看收益）？

是，经常使用

是，偶尔使用

从未使用过

Q15:您认为当前金融或保险产品/服务在哪些方面最需要改进？（例如：产品设计、信息披露、售后服务、理赔流程等）

填空1

Q16:未来一年，您是否有计划增加在金融投资或保险保障方面的投入？

是，计划显著增加

是，计划小幅增加

保持现状

计划减少

不确定

Q17:您希望通过哪些方式提升自己的金融理财知识？（可多选）

参加线下讲座/沙龙

观看线上视频课程

阅读专业书籍/报告

关注财经自媒体/博主

与专业人士（如理财师）交流

通过金融机构的官方渠道学习

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